Jak często inwestorzy tracą pieniądze?
W środowisku inwestycyjnym powszechnie przyjmuje się, że zdecydowana większość inwestorów detalicznych traci pieniądze – powie Ci to każdy doświadczony inwestor. W rzeczywistościponad 70%inwestorów typu „zrób to sam” traci pieniądze.
Ilu ludzi traci pieniądze na giełdzie? O90%inwestorów traci pieniądze handlując akcjami. Oznacza to, że 9 na 10 osób — zarówno nowicjuszy, jak i doświadczonych profesjonalistów — traci ciężko zarobione pieniądze, próbując przechytrzyć nieprzewidywalną i niezwykle niestabilną maszynę.
To szokująca statystyka –około 90% inwestorów detalicznych w dłuższej perspektywie traci pieniądze na giełdzie. Wraz z pojawieniem się aplikacji do handlu bez prowizji, takich jak Robinhood, więcej osób niż kiedykolwiek próbuje swoich sił w wybieraniu akcji.
Wykazało to ostatnie badanie przeprowadzone przez Sebi90 procent aktywnych inwestorów (tych, którzy dokonują transakcji więcej niż pięć razy w roku) poniosło straty w roku finansowym 22, a średnia strata wyniosła 60 000 rupii.
Stosunkowo często można pokonać rynek1–3 latana czas. Można to w dużej mierze wytłumaczyć szczęściem. Jednak dane wyraźnie pokazują, że nawet profesjonalni zarządzający funduszami nie są w stanie konsekwentnie pokonywać rynku przez dłuższy okres czasu, np. 10–15 lat.
Brak zrozumienia zarządzania funduszami:
Jedną z przyczyn strat na giełdzie jest to, że ludzie nie decydują o wysokości swojej inwestycji. To także duży błąd. Ponieważ kwota inwestycji nie jest stała, większość swoich pieniędzy inwestują na giełdzie.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie wynosi ok10% roczniemierzonej indeksem S&P 500, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana o inflację.
Kiedy cena akcji spada do zera,udziały akcjonariusza w tych akcjach stają się bezwartościowe. Główne giełdy faktycznie wycofują akcje, gdy spadną one poniżej określonych wartości cenowych.
Kluczowe dania na wynos. Ustalenie, czy możesz pokonać rynek, nie jest łatwe, ale odpowiedzi na ogół różnią się w zależności od tego, kogo spytasz. Przeciętny inwestor może nie mieć zbyt dużych szans na pokonanie rynku. Regularni inwestorzy mogą być w stanie osiągnąć lepsze zwroty skorygowane o ryzyko, koncentrując się na mniejszych stratach.
Jeśli potrafisz utrzymać swoje pieniądze na rynku przez 10, 20, a nawet 30 lat, Twój potencjał do budowania bogactwa jest ogromny. Pomyśl o tym w ten sposób: jeśli umieścisz na rynku 10 000 dolarów i będziesz zarabiać 10% rocznie, odbierając zyski co roku, po 30 latach będziesz miał zysk netto w wysokości 30 000 dolarów, czyli trzykrotność pieniędzy.
Czy inwestorzy się bogacą?
Inwestowanie może pomóc Ci zostać milioneremponieważ możesz zyskać na złożonym wzroście. Im więcej zainwestujesz, tym szybciej możesz zostać milionerem. Im wyższe zyski, tym szybciej otrzymasz siedmiocyfrowy rachunek maklerski.
Jest to możliwe, ale nie jest realne dla każdego. Życie z odsetek zależy od zainwestowania wystarczająco dużego salda, aby Twoje regularne zarobki z odsetek pokrywały Twoje potrzeby płacowe. Bądź pewien, że nie musisz zarabiać miliona dolarów, aby osiągnąć swój cel.
Istnieje kilka różnych sposobów, w jakie firmy spłacają inwestorów, a wybrana metoda będzie zależała od rodzaju inwestycji i warunków umowy.Najbardziej powszechnym sposobem spłaty inwestycji są dywidendy. Dywidendy to wypłaty na rzecz akcjonariuszy z zysków spółki.
Podejmowanie decyzji emocjonalnych: przeciętni inwestorzyczęsto podejmują decyzje inwestycyjne w oparciu o emocje, pod wpływem nastrojów rynkowych lub krótkoterminowych trendów. Mogą kupować lub sprzedawać akcje impulsywnie, bez przeprowadzenia dokładnych badań i rozważenia długoterminowych perspektyw inwestycji.
Tak, być może uda Ci się pokonać rynek, ale biorąc pod uwagę opłaty inwestycyjne, podatki i ludzkie emocje, które działają przeciwko Tobie, bardziej prawdopodobne jest, że zrobisz to dzięki szczęściu niż umiejętnościom. Jeśli potrafisz jedynie dorównać indeksowi S&P 500 bez niewielkiej opłaty, poradzisz sobie lepiej niż większość inwestorów.
W całym okresie zaledwie 2% aktywnie zarządzanych funduszy typu Large-Cap Core przekroczyło indeks S&P 500. Nawet w takich kategoriach, jak akcje małych i średnich przedsiębiorstw oraz wzrost, które skorzystały na koniunkturze charakteryzującej się znakomitymi wynikami, co najmniej 81% aktywnie zarządzanych funduszy osiągnęło wyniki gorsze od benchmarku.
Nie. Cena akcji nie może być ujemna, czyli spaść poniżej zera. Więcinwestor nie jest nikomu winien pieniędzy. Stracą jednak wszystkie pieniądze, które zainwestowali w akcje, jeśli wartość akcji spadnie do zera.
Ogólne statystyki i fakty dotyczące handlu dziennego
Tylko13%Jak wynika z badania przeprowadzonego na Uniwersytecie Kalifornijskim, day traderów osiągało stałe zyski przez okres sześciu miesięcy. Według innego badania tylko 1% traderów jednodniowych było w stanie stale zarabiać pieniądze przez okres pięciu lat lub dłużej.
W 94 latach objętych danymi Damodarana było 25 lat, w których wartość inwestycji S&P 500 spadła. Jest to mniej więcej 1 do 4 szans na utratę pieniędzy na akcjach w danym roku.
Wyobraź sobie, że chcesz gromadzić 3000 dolarów miesięcznie ze swoich inwestycji, co daje kwotę 36 000 dolarów rocznie. Jeśli zaparkujesz środki na koncie oszczędnościowym oferującym 2% roczną stopę procentową, będziesz musiał wpłacić mniej więcej1,8 miliona dolarówna konto.
Jaka jest najbezpieczniejsza inwestycja z najwyższym zwrotem?
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Krótkoterminowe certyfikaty depozytowe.
- Obligacje oszczędnościowe serii I.
- Bony skarbowe, weksle, obligacje i TIPS.
- Obligacje przedsiębiorstw.
- Akcje wypłacające dywidendę.
- Preferowane akcje.
Powszechnie uważa się, że inwestycja zapewnia dobry zwrot z inwestycjiokoło 7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500, skorygowaną o inflację. Średnia stopa zwrotu z amerykańskiej giełdy wynosi około 10% rocznie, po uwzględnieniu inflacji, i sięga końca lat dwudziestych XX wieku.
Czasem w wyniku skandalu księgowego lub oszustwa przedsiębiorstwo zostanie zmuszone do bankructwa, a jego akcje spadną do zera. Weźmy słynny przypadek Enronu, dużej i wpływowej firmy energetycznej i handlowej z lat 90.
Czy akcje mogą kiedykolwiek odbić się od zera?Tak, ale mało prawdopodobne. Bardziej typowym przykładem jest wyzerowanie powłoki korporacyjnej i sprzedaż [sprzedania] nowej firmy do powłoki (podmiotu prawnego, który pozostaje po upadłości), a firma ponownie rozpoczyna działalność.
Gdy pieniądze będą dla Ciebie pracować, mogą szybko rosnąć, nawet jeśli nie inwestujesz dużo.Inwestowanie 1 dolara dziennie może w długim okresie zamienić się w dziesiątki tysięcy dolarów. Możesz zacząć od otwarcia rachunku maklerskiego i wyszukania tanich funduszy indeksowych.
References
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://www.investopedia.com/articles/etfs/062716/hedging-etf-indexes-relevant-strategy-qqq-psq.asp
- https://www.cnbc.com/2023/06/15/how-much-money-it-takes-to-be-considered-wealthy-in-major-us-cities.html
- https://www.timeline.co/blog/has-the-value-premium-run-its-course
- https://www.investopedia.com/articles/investing/030316/4-best-hedges-drop-sp-500.asp
- https://www.bestevercre.com/podcast/8-rule-how-to-simplify-passive-investing
- https://www.netnethunter.com/when-should-an-intelligent-investor-sell-a-stock/
- https://www.investopedia.com/terms/v/valueinvesting.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/growth-investing-alternatives/
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-am-giving-away-195756248.html
- https://www.quora.com/What-happens-when-you-buy-1-of-stock
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- https://www.forbes.com/sites/jimosman/2023/12/26/buffetts-longer-term-slump-time-to-rethink-value-investing/
- https://www.investopedia.com/articles/trading/10/beat-the-market.asp
- https://en.wikipedia.org/wiki/Warren_Buffett
- https://medium.com/@Levente22/shocking-but-true-90-of-people-lose-money-in-stocks-9da95870cbe8
- https://blog.upskillist.com/how-to-beat-the-stock-market-a-guide-to-outperform-the-market/
- https://www.fool.com/investing/options/one-way-to-bet-against-the-market.aspx
- https://fundselectorasia.com/10-funds-that-beat-the-sp-500-by-over-20-in-2023/
- https://bullishbears.com/how-to-short-a-stock-on-robinhood/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/average-stock-market-return/
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-outperform-p-500-165621345.html
- https://www.techopedia.com/gambling-guides/how-to-win-betting-on-sports
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/inverse-etfs
- https://readwrite.com/gambling/guides/professional-sports-bettors/
- https://stockanalysis.com/article/can-you-beat-the-market/
- https://www.performanceig.com/beating-the-market
- https://gitnux.org/day-trading-statistics/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/what-is-value-investing-14ffc00c
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/value-stocks/is-value-investing-still-relevant-absolutely-if-done-correctly/
- https://www.investopedia.com/terms/e/efficientmarkethypothesis.asp
- https://www.financialsymmetry.com/5-reasons-to-consider-not-only-investing-in-the-sp-500-ep-209/
- https://m.rediff.com/getahead/report/90-percent-retail-investors-lose-money/20240105.htm
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/beat_the_mistakes.asp
- https://www.mlive.com/betting/guides/hedge-betting/
- https://www.fool.com/investing/2024/04/12/berkshire-hathaway-is-great-heres-why-you-shouldnt/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/022416/4-strategies-short-sp-500-index-spy.asp
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.chase.com/personal/investments/learning-and-insights/article/what-are-puts-and-calls
- https://groww.in/p/value-investing
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.thebalancemoney.com/how-to-bet-against-the-stock-market-5195007
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122215/sqqq-proshares-ultrapro-short-qqq-etf.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://technical.ly/startups/valuation-meaning-shark-tank/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/how-quickly-can-investing-make-you-a-millionaire/
- https://www.dorngroup.com/5-corporate-growth-strategies-manufacturers/
- https://www.fool.com/investing/2023/11/26/want-to-outperform-92-of-professional-fund-manager/
- https://www.forbes.com/sites/raulelizalde/2024/03/08/active-equity-funds-consistently-underperform-the-sp-500-choose-this-instead/
- https://fastercapital.com/content/Paying-Back-Investors--How-Every-Company-Does-It--And-What-To-Do-If-It-Goes-Wrong.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- http://www.ft.com/partnercontent/capital-com/new-research-success-is-limited-until-diy-investors-break-bad-habits.html
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.modwm.com/can-i-beat-the-market/
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-stock-goes-to-zero/
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://paytm.com/blog/investment/are-you-an-intelligent-investor-or-an-average-investor/
- https://hbr.org/1996/01/what-i-learned-from-warren-buffett
- https://www.investopedia.com/terms/s/spreadbetting.asp
- https://www.evidenceinvestor.com/just-2-of-large-cap-core-funds-have-beaten-the-sp-500-since-1993/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/marketefficiency.asp
- https://www.morningstar.ca/ca/news/234575/what-happens-if-a-companys-stock-falls-to-zero.aspx
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.pbs.org/wgbh/americanexperience/films/crash/
- https://www.trading212.com/learn/investing-101/greatest-investors
- https://www.visualcapitalist.com/sp/whats-driving-u-s-stock-market-returns/
- https://www.barrons.com/articles/sp-500-tech-magnificent-seven-00c0ab36
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/fundamental-analysis/09/value-investing.asp
- https://www.rocketmortgage.com/learn/what-is-70-rule-in-house-flipping
- https://www.putnam.com/dcio/content/perspectives/9772-value-vs-growth-stocks-which-strategy-has-done-best-during-past-recessions
- https://internationalbanker.com/brokerage/could-value-stocks-finally-outperform-growth-stocks-in-2024/
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/072415/value-or-growth-stocks-which-best.asp
- https://aliceblueonline.com/antiq/beginner/what-is-value-investing/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071415/five-wildly-successful-value-investors.asp
- https://www.wsj.com/articles/active-vs-passive-index-fund-beat-the-stock-market-58e8bd83
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110614/why-short-selling-legal-brief-history.asp
- https://finbox.com/NYSE:BRK.B/explorer/asset_price_return_10y/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/five-ways-double-investment.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/how-much-money-will-you-end-up-with-if-you-invest-1-a-day/
- https://www.investopedia.com/investing/can-you-make-money-stocks/
- https://wealthyeducation.com/benefits-and-drawbacks-of-value-investing/
- https://investorplace.com/2024/01/top-7-value-stocks-to-outperform-growth-in-2024/
- https://www.schwab.com/learn/story/market-downturn-three-ways-to-short-market
- https://www.investopedia.com/ask/answers/12/beating-the-market.asp
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/famous-investors/
- https://www.heartlandadvisors.com/Philosophy-Process/10-Principles-of-Value-Investing
- https://www.swastika.co.in/blog/why-do-almost-90-people-lost-their-money-in-trading
- https://www.titan.com/articles/what-happens-if-a-stock-goes-to-zero
- https://www.morningstar.com/news/marketwatch/20240217240/even-warren-buffett-is-no-match-for-the-sp-500
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://finance.yahoo.com/news/fastest-ways-become-rich-investing-120025750.html
- https://www.techopedia.com/gambling-guides/martingale-betting-system
- https://www.investopedia.com/terms/v/valuestock.asp
- https://switchpointfinancial.com/why-your-financial-advisor-doesnt-use-index-funds-and-how-its-hurting-you/
- https://cheviot.com/media/a-150-biliion-dollar-question/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/make-money-in-stocks
- https://www.ruleoneinvesting.com/blog/how-to-invest/value-investing/
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.investopedia.com/articles/financial-theory/11/6-lessons-top-6-investors.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/value-stocks/value-investing-guide/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://www.titan.com/articles/is-sp-500-a-good-investment
- https://www.quora.com/Is-it-illegal-when-I-take-a-loan-from-a-bank-and-invest-in-Stockmark
- https://www.investopedia.com/terms/s/shortsqueeze.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/shortedstock.asp