Jak działa inwestor wartościowy?
Inwestowanie w wartość to strategia inwestycyjna, która obejmujewybieranie akcji, które wydają się być sprzedawane po cenie niższej niż ich wartość wewnętrzna lub księgowa. Inwestorzy wartościowi aktywnie wyszukują akcje, które ich zdaniem rynek akcji niedocenia.
Aby zarabiać na wartościowych akcjach, wystarczy, aby wystarczająca liczba innych inwestorów zdała sobie sprawę, że istnieje rozbieżność między obecną ceną akcji a jej rzeczywistą wartością. Kiedy to nastąpi, cena akcji powinna wzrosnąć, aby odzwierciedlić wyższą wartość wewnętrzną. Następnieci, którzy kupili ze zniżką, otrzymają zysk.
Na przykład, jeśli inwestor kupuje akcje spółki po cenie Rs. 70 na akcję, gdy jej wartość wewnętrzna została ustalona na Rs. 100 na akcję, on/ona może zarobić Rs. 30/akcję, sprzedając je, gdy akcje powrócą do swojej wartości wewnętrznej, a nawet więcej, jeśli ceny akcji przekroczą jej wartość wewnętrzną.
Brane są pod uwagę akcje wartościowestosunkowo mniej ryzykowne w porównaniu do akcji wzrostowych. Są zazwyczaj bardziej stabilne i charakteryzują się mniejszą zmiennością. Potencjał do wzrostu wartości kapitału może być umiarkowany, ale często oferują one stały dochód w postaci dywidend.
Poszukiwany jest inwestor wartościowyspółki ponadprzeciętnei inwestuje w nie. Dlatego prawdopodobny zakres zwrotu z inwestycji w wartość jest znacznie wyższy. Innymi słowy, jeśli chcesz uzyskać średnie wyniki na rynku, lepiej kup fundusz indeksowy już teraz i gromadź w nim pieniądze w miarę upływu czasu.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie wynosi ok10% roczniemierzonej indeksem S&P 500, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana o inflację. Inwestorzy mogą spodziewać się utraty siły nabywczej w wysokości od 2% do 3% rocznie z powodu inflacji. » Dowiedz się więcej o sile nabywczej dzięki kalkulatorowi inflacji NerdWallet.
Zasada 1:Niska cena w stosunku do zarobków
Akcje o niskim wskaźniku ceny do zysku historycznie osiągały lepsze wyniki niż cały rynek i zapewniały inwestorom mniejsze ryzyko poniesienia straty niż inne strategie inwestowania w akcje.
Warrena Buffeta
Warren Buffett jest powszechnie uważany za największego inwestora na świecie. Urodzony w 1930 roku w Omaha w Nebrasce, Buffett zaczął inwestować w młodym wieku i został prezesem i dyrektorem generalnym Berkshire Hathaway, jednej z największych i odnoszących największe sukcesy firm inwestycyjnych na świecie.
Zatem jeśli przedsiębiorca żąda 100 000 dolarów przy 10% kapitale własnym, 100 000 dolarów stanowi 10% wyceny firmy – która w tym przypadku wynosi1 milion dolarów(100 000 dolarów x 10). W tym miejscu rekiny zwykle pytają, ile firma zarobiła w poprzednim roku.
Inwestowanie w wartość to idealny sposób na wykorzystanie mocy łączenia. Kiedy reinwestujesz zwroty i dywidendy uzyskane z akcji wartościowych,Twoje zyski rosną wykładniczo w czasie.
Jaka inwestycja nigdy nie traci wartości?
Obligacje Oszczędnościowe serii I
Oznacza to, że zostały specjalnie zaprojektowane, aby pomóc chronić wartość gotówkową przed inflacją. Obligacje I nigdy nie stracą także głównej wartości Twojej inwestycji, a wartość wykupu Twoich obligacji I nie spadnie.
Wielu inwestorów wykorzystuje inwestowanie w wartość w połączeniu z innymi względami inwestycyjnymi w celu uzyskania zysku w długich okresach. Czy inwestowanie w wartość jest nadal aktualne? Tak — oto kilka wskazówek, jak to zrobić skutecznie: Akcje wartościowe są na ogół dobrymi okazjami, ale nie wszystkie akcje okazyjne oferują dobrą wartość.
Podstawową koncepcją inwestowania o głębokiej wartości jest zakup dolara za 40 centów, aby zapewnić margines bezpieczeństwa.Gdy marża ulegnie erozji i cena akcji osiągnie szacunkową wartość wewnętrznąnadszedł czas sprzedaży.
Ogólnie uważa się, że dobry zwrot z inwestycji wynosi około 7% rocznie, w oparciu o średnią historyczną stopę zwrotu indeksu S&P 500, skorygowaną o inflację. Średnia stopa zwrotu z amerykańskiej giełdy wynosi około 10% rocznie, po uwzględnieniu inflacji, i sięga końca lat dwudziestych XX wieku.
Większość inwestorów postrzegałaby średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10% lub więcej jako dobry zwrot z inwestycji w przypadku długoterminowych inwestycji na giełdzie. Należy jednak pamiętać, że jest to średnia. Niektóre lata przyniosą niższe stopy zwrotu – być może nawet ujemne. Pozostałe lata przyniosą znacznie wyższe zyski.
W inwestowaniu generalnie obowiązuje zasada 80-2020% pozycji w portfelu odpowiada za 80% wzrostu portfela. Z drugiej strony 20% aktywów portfela może odpowiadać za 80% jego strat.
W zasadzie tak mówi przepisinwestorzy nieruchom*ości powinni zapłacić nie więcej niż 70% wartości po naprawie nieruchom*ości (ARV) pomniejszonej o koszty napraw niezbędnych do renowacji domu. ARV nieruchom*ości to kwota, za jaką dom może zostać sprzedany po jego renowacji.
Zatem tym, czym zasada 8% różni się od reguły 4%, jest to, że tak jestkoncentruje się na pasywnym dochodzie, a nie na sprzedaży czegokolwiek. Jeśli więc masz portfel inwestycji o dochodzie pasywnym o wartości około 2 milionów dolarów i ich średnia roczna stopa zwrotu wynosi około 8%, będziesz miał 160 000 rocznego dochodu na życie.
Warren Edward Buffett ( / b ʌ f ɪ t / BUF -it ; urodzony 30 sierpnia 1930) to amerykański biznesmen, inwestor i filantrop, który obecnie jest współzałożycielem, prezesem i dyrektorem generalnym Berkshire Hathaway. Dzięki sukcesom inwestycyjnym Buffett jest jednym z najbardziej znanych inwestorów na świecie.
Warrena Buffetta
Buffett może być najsłynniejszym inwestorem ze wszystkich. Znany jako „Wyrocznia z Omaha” pracował dla Grahama i uczył się od niego, aż do przejścia na emeryturę pioniera inwestowania w wartość.
Ile kapitału własnego uważa się za bogate?
Amerykanie twierdzą, że aby czuć się bogatym, potrzebny jest majątek nettośrednio co najmniej 2,2 miliona dolarów– wynika z corocznego badania Modern Wealth Survey przeprowadzonego przez firmę Charles Schwab, firmę świadczącą usługi finansowe.
Wady inwestowania w wartość
Inwestowanie w wartość wymaga cierpliwości. Okres oczekiwania może wynosić lata. Aby inwestować w akcje wartościowe, potrzebne jest silne przekonanie. Inwestycja wartościowa może nie zapewnić wystarczającej dywersyfikacji.
Papiery skarbowe są ogólnie uważane za „wolne od ryzyka”, ponieważ rząd federalny je gwarantuje i nigdy (jeszcze) nie zbankrutował. Teobligacje rządowesą często najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej przystani dla swoich pieniędzy, szczególnie w niestabilnych okresach rynkowych.
Klasyczne podejście do podwajania pieniędzyinwestowanie w zdywersyfikowany portfel akcji i obligacjijest prawdopodobnie tym, który dotyczy większości inwestorów. Inwestowanie w celu podwojenia pieniędzy można bezpiecznie przeprowadzić przez kilka lat, ale w przypadku niecierpliwych istnieje większe ryzyko utraty większości lub całości pieniędzy.
Jednym z uczniów Benjamina Grahama był Warren Buffett,najsłynniejszy inwestor wartościowy wszechczasów. Opierając się na naukach Grahama, Buffett wyszukuje firmy, które są niedoceniane na rynku, ale mają solidne plany biznesowe i mogą się rozwijać w dłuższej perspektywie.
References
- https://www.moomoo.com/my/learn/detail-when-to-sell-stock-the-20-25-profit-taking-rule-117056-240283205
- https://www.ruleoneinvesting.com/blog/how-to-invest/value-investing/
- https://www.financialsymmetry.com/5-reasons-to-consider-not-only-investing-in-the-sp-500-ep-209/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/five-ways-double-investment.asp
- https://finbox.com/NYSE:BRK.B/explorer/asset_price_return_10y/
- https://www.morningstar.com/news/marketwatch/20240217240/even-warren-buffett-is-no-match-for-the-sp-500
- https://fundselectorasia.com/10-funds-that-beat-the-sp-500-by-over-20-in-2023/
- https://investorplace.com/2024/01/top-7-value-stocks-to-outperform-growth-in-2024/
- https://www.cnbc.com/2023/06/15/how-much-money-it-takes-to-be-considered-wealthy-in-major-us-cities.html
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.chase.com/personal/investments/learning-and-insights/article/what-are-puts-and-calls
- https://www.marketwatch.com/picks/this-is-warren-buffetts-first-rule-about-investing-heres-what-to-do-if-your-financial-adviser-breaks-that-rule-01635799738
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.putnam.com/dcio/content/perspectives/9772-value-vs-growth-stocks-which-strategy-has-done-best-during-past-recessions
- https://blog.upskillist.com/how-to-beat-the-stock-market-a-guide-to-outperform-the-market/
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/value-stocks/is-value-investing-still-relevant-absolutely-if-done-correctly/
- https://www.mlive.com/betting/guides/hedge-betting/
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/072415/value-or-growth-stocks-which-best.asp
- https://www.wsj.com/articles/active-vs-passive-index-fund-beat-the-stock-market-58e8bd83
- https://www.linkedin.com/pulse/what-90-rule-forex-broker-forex-global-czp0c
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/when_to_sell.asp
- https://www.investopedia.com/articles/financial-theory/11/6-lessons-top-6-investors.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/value-stocks/value-investing-guide/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/sell-a-stock-cutting-losses-short-is-first-rule/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/marketefficiency.asp
- https://hbr.org/1996/01/what-i-learned-from-warren-buffett
- https://switchpointfinancial.com/why-your-financial-advisor-doesnt-use-index-funds-and-how-its-hurting-you/
- https://steemit.com/finance/@tradergurl/the-90-90-90-rule
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/122215/sqqq-proshares-ultrapro-short-qqq-etf.asp
- https://www.visualcapitalist.com/sp/whats-driving-u-s-stock-market-returns/
- https://www.investopedia.com/terms/v/valueinvesting.asp
- https://www.investopedia.com/terms/s/spreadbetting.asp
- https://www.titan.com/articles/is-sp-500-a-good-investment
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://wealthyeducation.com/benefits-and-drawbacks-of-value-investing/
- https://internationalbanker.com/brokerage/could-value-stocks-finally-outperform-growth-stocks-in-2024/
- https://stockanalysis.com/article/can-you-beat-the-market/
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-outperform-p-500-165621345.html
- https://www.quora.com/What-happens-when-you-buy-1-of-stock
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://groww.in/p/value-investing
- https://bullishbears.com/how-to-short-a-stock-on-robinhood/
- https://www.quora.com/Is-it-illegal-when-I-take-a-loan-from-a-bank-and-invest-in-Stockmark
- https://www.investopedia.com/articles/investing/030316/4-best-hedges-drop-sp-500.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-safe-investments/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/what-is-value-investing-14ffc00c
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/beat_the_mistakes.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://aliceblueonline.com/antiq/beginner/what-is-value-investing/
- https://www.modwm.com/can-i-beat-the-market/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/12/beating-the-market.asp
- https://www.fool.com/investing/options/one-way-to-bet-against-the-market.aspx
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.bestevercre.com/podcast/8-rule-how-to-simplify-passive-investing
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.techopedia.com/gambling-guides/how-to-win-betting-on-sports
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/make-money-in-stocks
- https://www.investopedia.com/terms/v/valuestock.asp
- http://www.ft.com/partnercontent/capital-com/new-research-success-is-limited-until-diy-investors-break-bad-habits.html
- https://www.techopedia.com/gambling-guides/martingale-betting-system
- https://www.forbes.com/sites/jimosman/2023/12/26/buffetts-longer-term-slump-time-to-rethink-value-investing/
- https://www.netnethunter.com/when-should-an-intelligent-investor-sell-a-stock/
- https://www.investors.com/how-to-invest/when-to-sell-stocks/
- https://medium.com/@Levente22/shocking-but-true-90-of-people-lose-money-in-stocks-9da95870cbe8
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/market-downturn-three-ways-to-short-market
- https://www.bankrate.com/investing/when-to-sell-stock/
- https://www.fool.com/investing/2023/11/26/want-to-outperform-92-of-professional-fund-manager/
- https://www.dorngroup.com/5-corporate-growth-strategies-manufacturers/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Warren_Buffett
- https://www.investopedia.com/terms/s/shortsqueeze.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/growth-investing-alternatives/
- https://readwrite.com/gambling/guides/professional-sports-bettors/
- https://www.rocketmortgage.com/learn/what-is-70-rule-in-house-flipping
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-build-long-term-profits-in-stocks-take-many-gains-at-20-25/
- https://technical.ly/startups/valuation-meaning-shark-tank/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/shortedstock.asp
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.timeline.co/blog/has-the-value-premium-run-its-course
- https://www.forbes.com/advisor/investing/stock-market-outlook-and-forecast/
- https://cheviot.com/media/a-150-biliion-dollar-question/
- https://www.barrons.com/articles/sp-500-tech-magnificent-seven-00c0ab36
- https://www.investopedia.com/investing/selling-a-losing-stock/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/022416/4-strategies-short-sp-500-index-spy.asp
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.investopedia.com/articles/etfs/062716/hedging-etf-indexes-relevant-strategy-qqq-psq.asp
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.pbs.org/wgbh/americanexperience/films/crash/
- https://www.fool.com/investing/2024/04/12/berkshire-hathaway-is-great-heres-why-you-shouldnt/
- https://www.investopedia.com/terms/e/efficientmarkethypothesis.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/071415/five-wildly-successful-value-investors.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-a-month-to-invest-heres-how-the-sp-500-could-make-you-a-millionaire
- https://www.performanceig.com/beating-the-market
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.forbes.com/sites/raulelizalde/2024/03/08/active-equity-funds-consistently-underperform-the-sp-500-choose-this-instead/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/inverse-etfs
- https://www.investopedia.com/investing/can-you-make-money-stocks/
- https://www.kompas.id/baca/english/2024/03/06/en-warga-super-kaya-dunia-kurangi-kepemilikan-saham-kecuali-asia
- https://www.trading212.com/learn/investing-101/greatest-investors
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-am-giving-away-195756248.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/famous-investors/
- https://www.heartlandadvisors.com/Philosophy-Process/10-Principles-of-Value-Investing
- https://www.investopedia.com/articles/fundamental-analysis/09/value-investing.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://www.titan.com/articles/what-happens-if-a-stock-goes-to-zero
- https://www.thebalancemoney.com/how-to-bet-against-the-stock-market-5195007
- https://www.investopedia.com/articles/investing/110614/why-short-selling-legal-brief-history.asp