Czy powinienem inwestować więcej w akcje czy fundusze ETF?
Dywersyfikacja:Fundusze ETF zazwyczaj oferują natychmiastową dywersyfikację, ponieważ przechowują koszyk papierów wartościowych z różnych branż lub klas aktywów. Ta dywersyfikacja pomaga zmniejszyć ryzyko w porównaniu z inwestowaniem w pojedyncze akcje, które mogą charakteryzować się większą zmiennością i koncentrować się na konkretnej spółce.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistychportfel składający się z 5 do 10 ETF-ów jest doskonały pod względem dywersyfikacji.
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, więc powinieneś używać ich oszczędnie, aleWłaściwe może być zainwestowanie od 5% do 10% wszystkich aktywów portfela. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
Ryzyko rynkowe
Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Niższe stopy dywidendy
Jeśli jednak inwestor może podjąć ryzyko, posiadanie pojedynczych akcji może oznaczać znacznie wyższe stopy dywidendy. Chociaż możesz wybrać akcje o najwyższej stopie dywidendy, fundusze ETF śledzą szerszy rynek, więc ogólna stopa zwrotu będzie niższa.
ETFy sąmniej ryzykowne niż akcje pojedynczych spółekponieważ są to fundusze zdywersyfikowane. Ich inwestorzy korzystają również z bardzo niskich opłat.
Ten jeden raz, kiedy można wybrać jedną inwestycję
Dzieje się tak dlatego, że Twoja inwestycja zapewnia dostęp do szerokiego rynku akcji. Tymczasem inwestując wyłącznie w fundusze ETF S&P 500, nie pokonasz szerokiego rynku. Można raczej oczekiwać, że wyniki Twojego portfela będą zgodne z wynikami szerokiego rynku.
Ogólnie rzecz biorąc, mniej niż 10 funduszy ETF prawdopodobnie wystarczy do dywersyfikacji Twojego portfela, ale będzie się to różnić w zależności od Twoich celów finansowych, od oszczędzania na emeryturę po generowanie dochodu. Budując portfel funduszy ETF, należy wziąć pod uwagę strategię inwestycyjną, cele i tolerancję ryzyka.
Ważne jest jednak zrównoważenie dywersyfikacji i złożoności. Posiadanie zbyt wielu funduszy ETF może ograniczyć zyski i utrudnić zarządzanie, natomiast trzymanie zbyt małej liczby może zwiększyć ryzyko.Celuj w około 10 do 20 zdywersyfikowanych funduszy ETF, które odpowiadają Twoim celom i tolerancji ryzyka.
W przypadku większości standardowych, nielewarowanych funduszy ETF, które śledzą indeks, teoretycznie możesz stracić maksymalnie kwotę, którą zainwestowałeś, co doprowadzi do zera. Jednakże,rzadko zdarza się, aby szerokorynkowe fundusze ETF spadły do zera, chyba że cały śledzony przez nie rynek lub sektor całkowicie się załamie.
Czy możesz zostać milionerem inwestując w fundusze ETF?
Inwestując w fundusze indeksowe lub fundusze notowane na giełdzie (ETF),możesz osiągnąć status milionera po niższej cenie i przy mniejszym ryzyku. Oto, czego należy szukać w funduszu indeksowym lub ETF: Szeroko zdywersyfikowany. Szukaj funduszy posiadających akcje z różnych branż.
„Nowemu inwestorowi ze skromnym portfelem może spodobać się łatwość nabywania funduszy ETF (handel podobny do akcji) oraz niski koszt inwestycji. Fundusze ETF mogą zapewnić łatwy sposób na dywersyfikację i jako takie inwestor może chcieć posiadać 75% lub więcej portfela w funduszach ETF.”
Fundusze ETF mogą zostać zamknięte z powodu braku zainteresowania inwestorów lub niskich zwrotów. Dla inwestorów najłatwiejszym sposobem wyjścia z inwestycji w ETF jest sprzedaż jej na otwartym rynku. Likwidacja funduszy ETF jest ściśle regulowana; po zamknięciu ETF wszyscy pozostali akcjonariusze otrzymają wypłatę na podstawie tego, co zainwestowali w ETF.
Zmiany stóp procentowychsą głównymi winowajcami utraty wartości funduszy notowanych na giełdzie obligacji (ETF). Wraz ze wzrostem stóp procentowych ceny istniejących obligacji spadają, co wpływa na wartość funduszy ETF przechowujących te aktywa.
Większość inwestorów indywidualnych powinna jednak starać się posiadać od 5 do 10 funduszy ETF zróżnicowanych pod względem klas aktywów, regionów i innych czynników. Inwestorzy mogą dywersyfikować swój portfel inwestycyjny w ramach kilku branż i klas aktywów, zachowując jednocześnie prostotę, kupując od 5 do 10 funduszy ETF.
Na przykład,niektóre fundusze ETF mogą wiązać się z opłatami, inne mogą odbiegać od wartości instrumentu bazowego, fundusze ETF nie zawsze są zoptymalizowane pod kątem podatkówi oczywiście – jak każda inwestycja – fundusze ETF również wiążą się z ryzykiem.
Kupuj wysoko i sprzedawaj nisko
W dowolnym momencie spread na ETF może być wysoki, a cena rynkowa akcji może nie odpowiadać wartości dziennej bazowych papierów wartościowych. To nie są dobre czasy na zawieranie transakcji biznesowych.
Symbol | Nazwa | 5-letni zwrot |
---|---|---|
SPXL | Akcje Direxion Daily S&P 500 Bull 3X | 25,01% |
XSD | SPDR S&P Półprzewodnikowy fundusz ETF | 24,95% |
XHB | SPDR S&P Homebuilders ETF | 24,79% |
UPR | ProShares UltraPro S&P500 | 24,69% |
Jeśli posiadasz akcje ETF, otrzymasz gotówkę odpowiadającą wartości Twojego pakietu w dniu likwidacji (a nie wartości w ostatnim dniu notowań).
Pojedyncza akcja może potencjalnie przynieść znacznie więcej niż ETF, gdzie otrzymujesz średnie ważone wyniki gospodarstw. Akcje mogą wypłacać dywidendy, a z biegiem czasu dywidendy te mogą rosnąć, w miarę zwiększania wypłat przez czołowe spółki. Spółki można nabyć ze znaczną premią w stosunku do aktualnej ceny akcji.
Czy ETFy są dobre dla początkujących?
Niski próg inwestycyjny większości funduszy ETF ułatwia początkującemu wdrożenie podstawowej strategii alokacji aktywów, która odpowiada horyzontowi czasowemu inwestycji i tolerancji ryzyka. Na przykład młodzi inwestorzy mogą w wieku 20 lat inwestować w 100% w akcyjne fundusze ETF.
Podobnie indeks składa się wyłącznie z akcji. Kiedy na giełdzie panuje ogólne pogorszenie koniunktury, nie ma innych klas aktywów (takich jak obligacje i REIT), które mogłyby zrównoważyć tę stratę. Dlatego inwestowanie wyłącznie w S&P 500 nie pomaga inwestorowi minimalizować ryzyka.
Fundusze ETF mogą być bezpieczną inwestycją, jeśli są właściwie stosowane, oferując dywersyfikację i elastyczność. Indeksowane fundusze ETF, śledzące określone indeksy, takie jak S&P 500, są generalnie bezpieczne i z czasem zyskują na wartości. Lewarowane fundusze ETF można wykorzystać do zwiększenia zysków, ale mogą być one bardziej ryzykowne ze względu na zwiększoną zmienność.
Fundusze notowane na giełdzie działają w następujący sposób: dostawca funduszu jest właścicielem aktywów bazowych, projektuje fundusz w celu śledzenia ich wyników, a następnie sprzedaje udziały w tym funduszu inwestorom.Akcjonariusze są właścicielami części funduszu ETF, ale nie są właścicielami aktywów bazowych funduszu.
Zakładając, że rzeczywiście zdecydujesz się na wybieranie poszczególnych akcji, będziesz także chciał upewnić się, że posiadasz ich wystarczającą ilość, aby nie koncentrować zbyt dużej części swojego majątku w jednej firmie lub branży. Zwykle oznacza to trzymanie się gdzieśod 20 do 30 akcjichyba że Twoje portfolio jest bardzo małe.
References
- https://learn.robinhood.com/articles/3CtvNCEvfyCvp3XyGxB526/what-is-a-value-stock/
- https://www.smallcase.com/collections/long-term-stocks-to-buy/
- https://www.screener.in/screens/2608/undervalued-stocks/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-for-the-next-ten-years
- https://www.britannica.com/money/growth-vs-value-stocks
- https://www.fisdom.com/growth-stocks/
- https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
- https://www.euclidean.com/value-investing-as-a-hedge-against-inflation
- https://www.wallstreetmojo.com/growth-investing/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/drawbacks-of-etfs
- https://www.sarwa.co/blog/invest-sp-500
- https://www.investopedia.com/world-s-11-greatest-investors-4773356
- https://internationalbanker.com/brokerage/could-value-stocks-finally-outperform-growth-stocks-in-2024/
- https://finance.yahoo.com/news/13-most-undervalued-blue-chip-132639039.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-performing-stocks-of-the-year
- https://www.td.com/ca/en/investing/direct-investing/learn-to-invest/growth-investing
- https://www.investopedia.com/terms/c/commonstock.asp
- https://www.ai-cio.com/news/which-sectors-have-the-best-prospects-for-2024-and-which-have-the-worst/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/growth-stocks-vs-value-stocks/
- https://crewwealthmgmt.com/blog/the-growth-vs-value-conundrum-in-2024
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/2-schools-growth-vs-value
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/investment-management/growth-investing/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/2023/05/21/what-is-growth-investing-and-8-best-strategies/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/value-stocks/
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://www.valueresearchonline.com/stories/54396/growth-vs-value-funds-difference-and-which-is-better/
- https://www.stash.com/learn/what-is-a-good-pe-ratio/
- https://www.getsmarteraboutmoney.ca/learning-path/making-a-plan/investing-for-growth-income-or-both/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-stocks-should-i-own/
- https://finance.yahoo.com/news/10-best-growth-stocks-invest-175026205.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://finimize.com/content/what-will-sp-500-return-over-next-10-years
- https://www.investopedia.com/articles/professionals/072415/value-or-growth-stocks-which-best.asp
- https://www.putnam.com/dcio/content/perspectives/9772-value-vs-growth-stocks-which-strategy-has-done-best-during-past-recessions
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/growth-investing/
- https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/how-many-etfs-should-i-own
- https://www.forbes.com/advisor/investing/growth-investing-alternatives/
- https://www.dspim.com/learn/articles/mutual-fund-advanced/who-are-seven-of-the-worlds-most-famous-investors-and-what-can-we-learn-from-them
- https://www.investopedia.com/terms/v/valuestock.asp
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://users.nber.org/~confer/2003/si2003/papers/ap/zhang.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/g/growthstock.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/
- https://www.fool.com/investing/2023/12/30/buy-value-or-growth-stocks-warren-buffetts-advice/
- https://saintinvestment.com/blog/income-vs-growth-investing/
- https://www.quora.com/How-many-ETFs-are-too-many
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://passiv.com/blog/value-investing/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-like-millionaire/
- https://www.southbridgeadv.com/p/investor-discussions-understanding-growth-vs-value
- https://www.fpmarkets.com/education/trading-tips/how-many-etfs-should-i-own-as-a-beginner-in-2023/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/growth-stocks/value-vs-growth-stocks/
- https://www.morningstar.com/content/dam/marketing/apac/au/pdfs/Legal/Stylebox_Factsheet.pdf
- https://www.foxbusiness.com/personal-finance/etfs-your-portfolio-experts-weigh-in-what-percentage-to-own
- https://www.schwab.com/learn/story/basics-value-investing
- https://www.investopedia.com/articles/investing/010616/5-characteristics-good-growth-stocks.asp
- https://www.troweprice.com/institutional/no/en/insights/articles/2018/q3/tactical-asset-allocation-thinking-about-growth-vs-value..html
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.heartlandadvisors.com/Philosophy-Process/10-Principles-of-Value-Investing
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-an-etf
- https://www.investopedia.com/terms/g/garp.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/growth-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.nasdaq.com/articles/3-stocks-that-could-make-you-richer-in-2024-1
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/value
- https://finance.yahoo.com/news/amazon-amzn-top-ranked-momentum-135009368.html
- https://www.kiplinger.com/slideshow/investing/t052-s001-the-9-worst-stocks-to-buy-right-now/index.html
- https://tradethatswing.com/best-performing-stocks-in-the-last-year-3-5-and-10-years/
- https://www.cnbc.com/2023/03/06/growth-stock-vs-value-stock-its-all-in-the-eye-of-the-beholder.html
- https://www.investopedia.com/terms/g/growthfund.asp
- https://www.gsam.com/content/gsam/us/en/institutions/market-insights/gsam-insights/perspectives/2023/growth-vs-value-re-think-your-investment-style.html
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-growth-stocks-to-buy
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/evaluating-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-value-stocks-to-buy-now
- https://curvo.eu/article/etf-risk
- https://optionstrategiesinsider.com/blog/value-vs-growth-investing-the-pros-and-cons/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/safe-stocks/
- https://www.forbes.com/sites/jimosman/2023/12/26/buffetts-longer-term-slump-time-to-rethink-value-investing/
- https://www.cbsnews.com/news/low-risk-investments-with-highest-returns/
- https://get.ycharts.com/resources/blog/value-vs-growth-stocks-funds-etfs-investing/
- https://www.gmo.com/americas/research-library/value-does-just-fine-in-recessions_whitepaper/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090115/7-best-etf-trading-strategies-beginners.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/how-to-find-undervalued-stocks-210804
- https://www.investopedia.com/articles/forex/033015/10-riskiest-investments.asp
- https://www.investopedia.com/terms/g/growthinvesting.asp
- https://www.miraeassetmf.co.in/knowledge-center/what-is-pe-ratio
- https://www.merrilledge.com/article/growth-vs-value-investing-two-approaches-to-stocks
- https://www.lseg.com/en/insights/data-analytics/value-and-growth-investing-two-sides-of-the-same-coin
- https://www.dimensional.com/us-en/insights/when-its-value-versus-growth-history-is-on-values-side
- https://etfdb.com/compare/highest-5-year-returns/
- https://www.trackinsight.com/en/education/what-happens-if-etf-shuts-down
- https://www.bankrate.com/investing/growth-investing-vs-value-investing/