Co oznacza czerwona flaga wskazująca potencjał wyzysku finansowego?
Rozdawanie pieniędzy, przekazywanie majątku innym osobom, nietypowe zachowania związane z wydawaniem pieniędzy, wypisywanie czeków na gotówkę lub niewyjaśnione zniknięcie gotówki lub mieniasą sygnałami ostrzegawczymi, że coś jest nie tak.
Nietypowa aktywność na rachunkach bankowych danej osoby, w tym duże, częste lub niewyjaśnione wypłaty. Wypłata z bankomatu przez osobę starszą, która nigdy nie korzystała z karty debetowej ani bankomatowej. Wypłat z rachunków bankowych lub przelewów pomiędzy rachunkami, których bliska Ci osoba nie jest w stanie wytłumaczyć. Duże wypłaty z wcześniej nieaktywnego konta.
Przykładami wyzysku finansowego mogą być:
Z domów znikają dobytki. Niewyjaśnione wypłaty z rachunków bankowych. Nagła zmiana praktyki bankowej. Nagłe, dodatkowe nazwiska na rachunkach bankowych.
Oznaki znęcania się, zaniedbania lub wyzysku związane z zachowaniem:
Odmowa otwarcia drzwi rodzinie/przyjaciołom. Zaprzeczanie oczywistym problemom; odmowa uznania potrzeby pomocy. Nieprawdopodobne lub niespójne wyjaśnienia obrażeń. Nieświadomy dochodów lub regularnych miesięcznych wydatków.
- Czeki lub wyciągi bankowe, które trafiają do sprawcy.
- Fałszerstwa dokumentów prawnych lub czeków.
- Duże wypłaty bankowe lub przelewy pomiędzy kontami.
- Brakujące rzeczy lub mienie.
- Zmiany nastroju (takie jak depresja lub stany lękowe)
- Nowe zmiany w testamencie starszego lub pełnomocnictwie.
Niektóre typowe czerwone flagi wskazujące problemy dla firm obejmująrosnące wskaźniki zadłużenia do kapitału własnego (D/E), stale malejące przychody i zmienne przepływy pieniężne. Sygnały ostrzegawcze można znaleźć w danych i notach do sprawozdania finansowego.
(e) Wyzysk finansowy. - Niewłaściwe wykorzystanie funduszy, majątku lub zasobów osoby dorosłej przez inną osobę, w tym między innymi oszustwo, fałszywe pretensje, defraudację, spisek, fałszerstwo, fałszowanie dokumentacji, przymus, przeniesienie własności lub odmowę dostępu do majątku.
Oznacza to, że opiekun, członek rodziny lub osoba pozostająca w stałym związku z bezbronną osobą dorosłą wykorzystała lub próbowała wykorzystać zasoby finansowe tej osoby. Obejmuje to wykorzystywanie majątku osoby starszej bez świadomej zgody, pod fałszywym pretekstem, w drodze zastraszenia lub manipulacji.
Kto dopuszcza się wyzysku finansowego osób starszych? Większość przypadków wyzysku finansowego osób starszych popełniają:zaufanej osobie, członkowi rodziny, opiekunowi lub doradcy zawodowemu Klienta.
Eksploatacja jestumyślne znęcanie się, manipulacja lub nadużycie władzy i kontroli nad inną osobą. Zwykle, ale nie zawsze, wykorzystuje się inną osobę lub sytuację dla osobistych korzyści. Wyzysk przybiera różne formy, w tym: niewolnictwo.
Jakie jest 5 etapów eksploatacji?
Kiedy handlarz zaczyna żerować na nowej ofierze, stosuje pięcioetapowe podejście, aby „wyszkolić” ofiarę. Oto 5 etapów handlu ludźmiwabienie, uwodzenie i gra, przymus i manipulacja, wyzysk i wreszcie werbowanie.
Może przybierać wiele form, m.inhandel ludźmi, praca przymusowa, wykorzystywanie seksualne, wykorzystywanie przestępcze, niewola za długi i niewola domowa.
- Rekrutacja. Może to przybierać różne formy, ale można je opisać jako proces pielęgnacji. ...
- Kontrola. Jest to istotny element procesu, gdyż ustala dominację sprawcy nad ofiarą. ...
- Eksploatacja.
- Nagłe zmiany na rachunkach bankowych lub w praktykach bankowych, w tym niewyjaśniona wypłata dużych sum pieniędzy przez osobę towarzyszącą starszej osobie.
- Umieszczenie dodatkowych nazwisk na karcie bankowej z podpisem osoby starszej.
Osoby starsze są bezbronne i często stają się celem wyzysku finansowego. Niestety,członkowie rodzinyto osoby, które najprawdopodobniej wyzyskują finansowo osoby starsze. Zmniejszająca się mobilność, błędy poznawcze i niezrozumienie postępu technologicznego mogą narazić seniorów na wyzysk.
- Brakujące rzeczy osobiste.
- Niewyjaśniony brak pieniędzy lub niemożność utrzymania stylu życia.
- Niewyjaśnione wycofanie środków z rachunków.
- Pełnomocnictwo lub pełnomocnictwo trwałe (LPA) uzyskiwane po utracie przez osobę zdolności umysłowej.
Natychmiastowa czerwona flaga AMLtransakcje z krajami niezarejestrowanymi lub państwami objętymi sankcjami. Z klientem otrzymującym środki lub dokonującym przelewów do niezarejestrowanych lokalizacji należy natychmiast się skontaktować, jeżeli nie można podać rozsądnego wyjaśnienia uzasadniającego takie działanie, mądrze jest ograniczyć dostęp do konta.
CZERWONA FLAGA #2:Korzysta z kredytu w sposób nieodpowiedzialny.
Partner może nie korzystać z karty kredytowej, ale zamiast tego stale pożycza środki od rodziny i przyjaciół. Może to nie powodować opłat za zwłokę, ale może prowadzić do utraty ważnych relacji, jeśli środki nie zostaną zwrócone.
Potrzebujesz twardych dowodów, aby udowodnić, że podejrzany wykorzystał seniora finansowo. Może to obejmowaćwyciągi bankowe, kopie zrealizowanych czeków lub kopie dokumentów prawnych.
- Ciągłe znikanie ze szkoły lub domu i/lub znajdowanie ich poza obszarem.
- Niewyjaśnione zdobycie pieniędzy, ubrań, biżuterii lub telefonów komórkowych.
- Nadmierne odbieranie SMS-ów i rozmów telefonicznych.
Jaki jest najczęstszy rodzaj eksploatacji?
Wykorzystywanie seksualnei praca przymusowa
Najpowszechniejszą formą handlu ludźmi wykrywaną przez władze krajowe jest handel w celu wykorzystania seksualnego.
Przemoc finansowa to nieetyczne lub nielegalne niewłaściwe wykorzystanie pieniędzy, mienia lub innych aktywów osoby starszej. Może to obejmować wywieranie niewłaściwego nacisku na starszą osobę, aby uzyskać dostęp do jej majątku. Nadużycia finansowe są czasami określane jako wyzysk finansowy lub materialny.
Skutki nadużyć finansowych mogą być druzgocące;może sprawić, że poczujesz się uwięziony, samotny i odizolowany. A przy ograniczonym dostępie do pieniędzy lub rosnących długach możesz czuć, że nie jesteś w stanie opuścić partnera, członka rodziny, przyjaciela lub opiekuna, który cię skrzywdził.
Poniższe treści nie są uznawane za wykorzystywanieZastraszanie starszej osoby, aby dała jej pieniądzeOpcja a) jest poprawna.
Nadużycia finansowe mogą obejmować: kradzież lub niewłaściwe wykorzystanie pieniędzy. oszustwo.wykorzystywanie czyichś spraw finansowych.
References
- https://whitecollarattorney.net/dc-federal-money-laundering-lawyer/penalties/
- https://www.investopedia.com/terms/r/redflag.asp
- https://usesmileid.com/blog/what-are-the-three-stages-of-money-laundering-placement-layering-and-integration
- https://www.tookitaki.com/glossary/money-laundering
- https://sumsub.com/blog/3-stages-money-laundering/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/022015/what-methods-are-used-launder-money.asp
- https://www.nidirect.gov.uk/articles/recognising-adult-abuse-exploitation-and-neglect
- https://www.businesslive.co.za/bd/opinion/letters/2017-01-27-letter-a-hyphen-too-far/
- https://www.dshs.wa.gov/node/29143
- https://www.occ.gov/publications-and-resources/publications/banker-education/files/pub-money-laundering-bankers-guide-avoiding-probs.pdf
- https://home.treasury.gov/policy-issues/terrorism-and-illicit-finance/money-laundering
- https://www.medius.com/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions/
- https://novascotia.ca/seniors/about_financial_exploitation.asp
- https://bsaaml.ffiec.gov/manual/Appendices/07
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/checking-accounts/how-much-should-i-keep-in-my-checking-account/
- https://ojp.gov/ncjrs/virtual-library/abstracts/detecting-dirty-money
- https://www.ageuk.org.uk/information-advice/health-wellbeing/relationships-family/protection-from-abuse/financial-abuse/
- https://www.dughihewit.com/what-is-money-laundering-and-what-are-the-penalties/
- https://www.zippia.com/advice/money-laundering-statistics/
- https://www.devonsafeguardingadultspartnership.org.uk/exploitation/
- https://www.suzukilawoffices.com/blog/6-signs-you-may-be-under-federal-investigation/
- https://www.sanctions.io/blog/placement-stage-of-money-laundering-explained
- https://www.coventry.gov.uk/coventry-safeguarding-adults-board/safeguarding-adults-life-stories/5
- https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/report_reference.pdf
- https://www.unodc.org/e4j/en/organized-crime/module-4/key-issues/money-laundering.html
- https://www.propertymark.co.uk/professional-standards/consumer-guides/buying-selling-houses/aml-proof-of-funds.html
- https://www.unit21.ai/blog/bank-fraud-investigation
- https://www.dfps.texas.gov/Protect_Texas_Adults/financial-exploitation/
- https://brainly.com/question/24231137
- https://www.idnow.io/blog/red-flags-money-laundering/
- https://www.quora.com/What-is-the-typical-timeline-for-a-bank-to-investigate-fraud-Is-it-common-for-them-to-not-call-back-during-the-investigation-process
- https://www.unit21.ai/fraud-aml-dictionary/layering-money-laundering
- https://www.redflagalert.com/platform/aml-compliance/aml-checks
- https://suttonhouse.org.uk/our-academy/safeguarding/child-sexual-exploitation-cse
- https://consumer-rights.org/news/how-do-i-get-a-bank-account-after-being-blacklisted/
- https://complyadvantage.com/insights/3-stages-money-laundering/
- https://www.pagepate.com/experience/criminal-defense/federal-crimes/federal-money-laundering/
- https://www.idenfy.com/blog/structuring-in-money-laundering/
- https://financialcrimeacademy.org/the-three-stages-of-money-laundering/
- https://stayconnectednh.org/who-is-most-likely-to-financially-exploit-an-elder/
- https://www.quora.com/What-stage-of-money-laundering-is-difficult-to-detect
- https://www.vocabulary.com/dictionary/money%20laundering
- https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/how-do-i-get-my-money-back-after-i-discover-an-unauthorized-transaction-or-money-missing-from-my-bank-account-en-1017/
- https://www.austrac.gov.au/business/core-guidance/amlctf-programs/suspicious-transactions-identified-your-transaction-monitoring-systems
- https://www.quora.com/Can-banks-see-your-other-bank-accounts
- https://www.napier.ai/knowledgehub/what-is-layering-in-money-laundering
- https://www.ceauthority.com/StudyGuideContent/FAQS/AML%20glossary_0205.pdf
- https://www.ourwatch.org.uk/crime-prevention/crime-prevention-information/crime-types/domestic-abuse/recovering-financial-abuse
- https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp
- https://techsur.solutions/using-machine-learning-to-flush-out-money-launderers/
- https://chargebacks911.com/credit-card-fraud-investigation/
- https://www.bradbaileylaw.com/legal-blog/2021/april/understanding-the-difference-between-money-laund/
- https://www.stonesalluslaw.com/elder-financial-abuse/how-to-prove-elder-financial-abuse/
- https://www.ccfinancial.com/blog/personal-finance-red-flags-in-relationships
- https://www.elderabusealliance.org/resources/indicators-of-abuse/
- https://sanctionscanner.com/blog/what-do-banks-do-when-they-encounter-a-suspicious-activity-422
- https://www.idenfy.com/blog/examples-of-money-laundering/
- https://statrys.com/blog/unfreeze-bank-account
- https://www.thefederalcriminalattorneys.com/fraud-crimes/money-laundering
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.icas.com/professional-resources/anti-money-laundering-resources/latest-developments/aml-awareness-three-stages-of-money-laundering
- https://www.ncbi.nlm.nih.gov/pmc/articles/PMC8833517/
- https://www.utica.edu/academic/institutes/ecii/conferences/Conducting%20a%20Money%20Laundering%20Investigation%20-%20C%20King.pptx
- https://www.sifma.org/wp-content/uploads/2017/07/faq.pdf
- https://alessa.com/blog/3-stages-of-money-laundering/
- https://economictimes.indiatimes.com/definition/money-laundering
- https://www.moffitt.org/cancers/leukemia/diagnosis/stages/
- https://withpersona.com/blog/the-most-mind-blowing-money-laundering-statistics-of-2022
- https://www.lawsociety.org.uk/topics/anti-money-laundering/money-laundering-warning-signs
- https://shuftipro.com/blog/10-red-flags-to-detect-money-laundering-in-the-finance-sector/
- https://www.losangelescriminallawyer.pro/california-penal-code-section-186-10-pc-money-laundering.html
- https://www.nursinghomeabusecenter.com/elder-abuse/types/financial-abuse/
- https://www.justice.gov/elderjustice/red-flags-elder-abuse
- https://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering
- https://www.ojp.gov/ncjrs/virtual-library/abstracts/telltale-signs-money-laundering
- https://www.lexisnexis.com/en-gb/glossary/money-laundering-stages
- https://www.unit21.ai/blog/financial-and-bank-suspicious-activity-examples
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/warning-signs-elder-financial-abuse
- https://www.unodc.org/toc/en/crimes/human-trafficking.html
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://time.com/personal-finance/article/what-happens-when-the-bank-closes-your-account/
- https://sanctionscanner.com/knowledge-base/transaction-laundering-163
- https://n26.com/en-eu/blog/money-laundering-how-banks-stay-one-step-ahead-of-criminal-activity
- https://financialcrimeacademy.org/exploring-the-techniques-of-the-biggest-cases-on-money-laundering/
- https://www.quora.com/How-are-money-launderers-identified-and-caught-most-commonly
- https://www.bankrate.com/banking/how-much-cash-should-you-keep-at-home/
- https://www.law.cornell.edu/wex/money_laundering
- https://www.atalayar.com/en/articulo/economy-and-business/victims-money-laundering/20211206103101154090.html
- https://www.moneylaundering.ca/public/law/3_stages_ML.php
- https://www.losangeles-criminalattorneys.com/practice-areas/white-collar-crimes/money-laundering
- https://crimestoppersguelphwellington.com/wp-content/uploads/2021/08/HTinWC-5-Stages-of-Human-Trafficking.pdf
- https://www.ojp.gov/ncjrs/virtual-library/abstracts/consequences-money-laundering-and-financial-crime
- https://sanctionscanner.com/blog/the-five-biggest-money-laundering-scandals-317
- https://www.kychub.com/blog/top-aml-red-flags/
- https://www.justice.gov/elderjustice/prosecutors/statutes
- https://www.fincen.gov/what-money-laundering
- https://financialcrimeacademy.org/red-flags-in-transaction-monitoring/
- https://www.jumio.com/money-laundering-examples/
- https://www.bhscp.org.uk/preventing-abuse-and-neglect/spotting-the-signs/signs-of-child-criminal-exploitation-cce/
- https://www.ca3.uscourts.gov/sites/ca3/files/2017%20Chap%206%20MoneyLaundering%20revisions%20final.pdf
- https://www.indiafilings.com/learn/prevention-of-money-laundering-act/
- https://zimmermanatlantalaw.com/blog/how-much-money-is-considered-money-laundering/
