Czy akcje dywidendowe są lepsze niż ETF?
Dywidendowe fundusze ETF mogą być dobrą opcją dla inwestorów poszukujących taniego, zdywersyfikowanego i niezawodnego źródła dochodu ze swoich inwestycji.Akcje dywidendowe mogą być lepszą opcją dla inwestorów, którzy wolą wybierać własne inwestycje.
Wybór akcji oferuje przewagę nad funduszami ETF, gdy występuje duże rozproszenie stóp zwrotu od średniej. Fundusze giełdowe (ETF) oferują przewagę nad akcjami, gdy zwrot z akcji w danym sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej.
Akcje i fundusze wspólnego inwestowania wypłacające dywidendy mają zazwyczaj solidne podstawy finansowe, choć nie zawsze. Akcje wypłacające dywidendy zazwyczaj zapewniają stabilność portfela, alemogą nie osiągać lepszych wyników niż wysokiej jakości akcje wzrostowe.
„Jedynym błędem, którego należy unikać” – mówi Cabacungan – „jest kupowanie akcji spółki tylko dlatego, że zapewnia ona wysoką dywidendę”. Jeśli spółka zaciągnie nadmierne zadłużenie do sfinansowania dywidendy, może się to odbyć kosztem przyszłej rentowności i zaszkodzić perspektywom wzrostu.
Niekoniecznie. Chociaż dywidendowe fundusze ETF mogą oferować stabilny dochód, ich potencjał wzrostu jest generalnie niższy w dłuższej perspektywie. To mówi,dywidendowe fundusze ETF mogą osiągać lepsze wyniki niż S&P 500 w określonych ramach czasowych, np. podczas recesji lub w okresie łagodzenia stóp procentowych.
Oczywiście akcje wypłacające ponadprzeciętne dywidendy często mają ograniczone możliwości wzrostu, więc mogą nie pokonać S&P 500 w czasie hossy, ale zwykle są bardziej odp*rne w czasie bessy.
Zalety inwestowania w ETFy
Fundusze ETF charakteryzują się mniejszą zmiennością niż pojedyncze akcje, co oznacza, że wartość Twojej inwestycji nie będzie tak bardzo zmieniać się. Najlepsze fundusze ETF charakteryzują się niskimi wskaźnikami kosztów, czyli kosztem funduszu jako procentem Twojej inwestycji. Najlepsi mogą pobierać tylko kilka dolarów rocznie za każde zainwestowane 10 000 dolarów.
Na przykład,niektóre fundusze ETF mogą wiązać się z opłatami, inne mogą odbiegać od wartości instrumentu bazowego, fundusze ETF nie zawsze są zoptymalizowane pod kątem podatkówi oczywiście – jak każda inwestycja – fundusze ETF również wiążą się z ryzykiem.
Akcje wiążą się z fizyczną własnością papieru wartościowego.Fundusze ETF dywersyfikują ryzyko, tworząc portfel, który może obejmować wiele klas aktywów, sektorów, branż i instrumentów zabezpieczających. Fundusze wspólnego inwestowania dywersyfikują ryzyko, tworząc portfel, który może obejmować wiele klas aktywów, sektorów, branż i instrumentów zabezpieczających.
Jeśli chcesz tworzyć bogactwo i masz dłuższy horyzont czasowy, inwestowanie we wzrost pozwoli Ci cieszyć się dłuższymi zwrotami. AleJeśli szukasz bardziej natychmiastowego zwrotu i stałego przepływu środków pieniężnych, inwestowanie w dywidendy może być dla Ciebie najlepszym wyborem.
Czy inwestować wyłącznie w akcje dywidendowe?
W zdywersyfikowanym portfelu swoje miejsce mają akcje dywidendowe. Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Jednak nadmierne poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Jednak dzięki odpowiedniemu portfelowi akcji możesz cieszyć się spokojem ducha, utrzymując się wyłącznie z zarobionych dywidend. Brzmi to zbyt pięknie, aby mogło być prawdziwe – alejest to całkowicie możliwei ludzie na całym świecie robią to właśnie teraz. Ty też możesz – wystarczy trochę edukacji i odpowiednich narzędzi.
Co to jest dobra stopa dywidendy? Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Twoje własne cele inwestycyjne powinny również odgrywać dużą rolę w podejmowaniu decyzji, jaka będzie dla Ciebie dobra stopa dywidendy.
Ponieważ lokujesz znaczną kwotę swoich pieniędzy w jednym sektorze, inwestowanie w spółki wypłacające dywidendy możeograniczyć dywersyfikację portfela. Może to stanowić zmartwienie dla inwestorów, którzy chcą rozłożyć swoje pieniądze na różne branże i sektory.
Akcje dywidendowe oferują inwestorom długoterminowymwyjątkowe korzyści, takie jak stały, pewny dochód. 9 kwietnia 2024 o 15:39
Stopa dywidendy spółki Coca-Cola Company (KO) wynosi 3,22%co oznacza, że za każde 100 dolarów zainwestowane w akcje spółki inwestorzy otrzymają 3,22 dolarów dywidendy rocznie. Wskaźnik wypłaty spółki Coca-Cola Company wynosi 74,22%, co oznacza, że 74,22% zysków spółki jest wypłacane w formie dywidendy.
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Franklin BSP Realty Trust Inc. (FBRT) | 11,60% |
Kredyt hipoteczny Angel Oak REIT Inc (AOMR) | 11,58% |
Altria Group Inc. (MO) | 9,79% |
Washington Trust Bancorp, Inc. (MYCIE) | 9,16% |
Nie ma sztywnej reguły określającej liczbę akcji dywidendowych, od których należy rozpocząć tworzenie portfela, ale dobrym punktem wyjścia jest osiągnięcie takiego celuminimum 10. Zapewni to dobre połączenie różnych firm i sektorów oraz pomoże zdywersyfikować ryzyko.
Ponieważ inflację wyraża się w procentach, inwestorzy opierają się na stopie dywidendy, aby określić, czy dana akcja stanowi dobre zabezpieczenie przed wzrostem cen.Stopy dywidend wielu spółek z Dow Jones są znacznie wyższe niż bieżąca stopa inflacji.
Gdy inflacja jest wysoka, spółki, które najbardziej zwiększyły dywidendę, radzą sobie lepiej niż cały rynek.Wypłata dywidendy może pomóc w zmniejszeniu zmienności całkowitego zwrotu z akcji.
Dlaczego akcje dywidendowe są lepsze niż akcje wzrostowe?
Akcje dywidendowe w istotny sposób przyczyniają się do długoterminowych zyskówAkcje wypłacające dywidendę zazwyczaj narażają Cię na mniejsze ryzyko niż akcje spółek niepłacących dywidendy. Dlatego też większość akcji spółki powinna przez cały czas wypłacać dywidendę.
ETF-y dywidendowe | Aktywa pod zarządzaniem | Współczynnik kosztów |
---|---|---|
Indeks ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) | 55 miliardów dolarów | 0,06% |
Fundusz ETF Vanguard Real Estate (VNQ) | 34 miliardy dolarów | 0,12% |
iShares International Wybierz dywidendę ETF (IDV) | 4,2 miliarda dolarów | 0,51% |
Globalny fundusz ETF X SuperDividend (SDIV) | 760 milionów dolarów | 0,58% |
Fundusze ETF są uważane za inwestycje niskiego ryzyka, ponieważsą tanie i zawierają koszyk akcji lub innych papierów wartościowych, co zwiększa dywersyfikację. Dla większości inwestorów indywidualnych fundusze ETF stanowią idealny rodzaj aktywów, dzięki którym można zbudować zdywersyfikowany portfel.
Fundusze ETF są mniej ryzykowne niż pojedyncze akcjeponieważ są to fundusze zdywersyfikowane. Ich inwestorzy korzystają również z bardzo niskich opłat.
Ceny lewarowanych funduszy ETF mają tendencję do spadku w czasie, a potrójna dźwignia będzie spadać szybciej niż dźwignia 2x. W rezultacie,mogą dążyć do zera.
References
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/dividends-an-inflation-hedge/?utm_source=Dividend.com&utm_campaign=8b9ca18a61-ExpTrial_Engage_Content_Dispatch_8_10_2017&utm_medium=email&utm_term=0_5465108463-8b9ca18a61-48011021&goal=0_5465108463-8b9ca18a61-48011021
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/dividend-vs-growth-investing-use-arrive-higher-returns/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-etfs-to-buy-now
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/inflation-and-dividend-stocks
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.trading212.com/learn/dividends/how-to-create-a-dividend-portfolio
- https://www.thestreet.com/etffocus/dividend-ideas/dividend-growth-vs-high-yield-advantages-disadvantages
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121515/why-3x-etfs-are-riskier-you-think.asp
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/11/advantages-disadvantages-etfs.asp
- https://www.fool.com/investing/2024/04/20/vanguard-etf-can-turn-400-to-18900-annual-dividend/
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://www.investopedia.com/dividend-etf-vs-s-and-p-500-7968097
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/