Jakich jest sześć głównych etapów procesu planowania finansowego?
Proces planowania finansowego składa się z sześciu etapów:zrozumienie Twojej sytuacji finansowej, określenie celów, analiza bieżącego sposobu działania, opracowanie planu finansowego oraz monitorowanie postępów i aktualizacja. To świetne pytanie, które warto sobie zadać, jeśli rozważasz współpracę z doradcą finansowym.
Proces planowania finansowego składa się z sześciu etapów:zrozumienie Twojej sytuacji finansowej, określenie celów, analiza bieżącego sposobu działania, opracowanie planu finansowego oraz monitorowanie postępów i aktualizacja. To świetne pytanie, które warto sobie zadać, jeśli rozważasz współpracę z doradcą finansowym.
Obejrzyj, aby poznać sześć tematów dotyczących finansów osobistych, które mogą mieć duży wpływ na Twoje życie:budżetowanie, oszczędzanie, zadłużenie, podatki, ubezpieczenia i emerytura.
Jako doradca finansowy odgrywasz kluczową rolę w pomaganiu klientom w poruszaniu się po ich życiu finansowym w różnych aspektach, npzarządzanie przepływami pieniężnymi, inwestowanie, dostosowywanie wartości osobistych, zarządzanie ryzykiem, planowanie podatkowe oraz planowanie emerytur i majątku.
- #1. Określ swoją obecną sytuację finansową - oszczędności, dochody, długi.
- #2. Opracuj cele finansowe - cele SMART.
- #3. Zidentyfikuj opcje lub alternatywy — dowiedz się, co jest dostępne.
- #4. Oceń alternatywy – zalety i wady, koszt alternatywny.
- #5. Utwórz i wykorzystaj plan finansowy – podejmij działania.
- #6.
- Dowiedz się, czego chcesz w życiu i zrób plan. ...
- Wiedza jest Twoim przyjacielem. ...
- Zdobądź miarę tego, gdzie jesteś teraz. ...
- Ustal priorytety swoich celów i zastanów się, jak je osiągnąć. ...
- Wprowadź plan w życie. ...
- Regularnie sprawdzaj, gdzie jesteś... ale unikaj nadmiernego majsterkowania.
KROK 2-Identyfikuj cele
Możesz co roku chcieć spłacić swój dom, zainwestować lub wybrać się na rodzinne wakacje. Możesz chcieć założyć jaja gniazdowe dla swoich dzieci. Niezależnie od tego, do jakich celów dążysz, ten etap jest podstawą Twojego planu na przyszłość.
Sześć zasad finansów obejmuje: (1) pieniądz ma wartość w czasie, (2) oczekuje się wyższych zysków w przypadku podjęcia większego ryzyka, (3) dywersyfikacja inwestycji może zmniejszyć ryzyko, (4) rynki finansowe skutecznie wyceniają papiery wartościowe, ( 5) Cele menedżera i akcjonariusza mogą się różnić oraz (6) Liczy się reputacja.
Oto sześć kroków: Ustanowienie i zdefiniowanie relacji klient-planista: Pierwszym krokiem w procesie planowania finansowego jest ustanowienie relacji pomiędzy klientem a planistą. Planista powinien wyjaśnić oferowane usługi, swoje referencje i doświadczenie oraz strukturę opłat.
Kluczowe zasady planowania finansowego obejmująwyznaczanie konkretnych i mierzalnych celów, tworzenie budżetu i trzymanie się go, inwestowanie mądrze, zarządzanie zadłużeniem oraz regularne przeglądanie i korygowanie planu.
Z ilu etapów składa się planowanie finansowe?
Etapy procesu planowania finansowego obejmują zazwyczaj: (1) gromadzenie informacji finansowych, (2) wyznaczanie celów finansowych, (3) analizę sytuacji finansowej, (4) opracowanie planu finansowego, (5) wdrożenie planu, (6) monitorowanie planu oraz (7) wprowadzanie niezbędnych korekt.
- Budżetowanie i podatki.
- Zarządzanie płynnością, czyli gotowy dostęp do gotówki.
- Finansowanie dużych zakupów.
- Zarządzanie ryzykiem.
- Inwestowanie swoich pieniędzy.
- Planowanie przejścia na emeryturę i transfer majątku.
- Komunikacja i prowadzenie dokumentacji.
- Inwestycje. Inwestycje są istotną częścią dobrze opracowanego planu finansowego. ...
- Ubezpieczenie. Ochrona swoich aktywów – w tym siebie – jest równie ważna, jak powiększanie finansów. ...
- Strategia emerytalna. ...
- Planowanie zaufania i majątku. ...
- Podatki.
- Poziomy rezerw gotówkowych.
- Strategie rezerw gotówkowych.
- Zarządzanie długiem.
- Zarządzanie przepływami pieniężnymi.
- Wartość netto.
- Dochód uznaniowy.
- Oczekiwany duży napływ/odpływ.
- Linie kredytowe.
- 6 kroków do zbudowania strategicznego planu finansowego. ...
- Zidentyfikuj zespół i interesariuszy. ...
- Opracuj wspólną bazę faktów. ...
- Określ cele i możliwości. ...
- Określ strategię i ustal priorytety. ...
- Określ ilościowo wpływ finansowy. ...
- Wdrażaj, mierz, monitoruj i ulepszaj.
Kiedy mówimy o aktywach w rachunkowości, zazwyczaj mamy na myśli sześć różnych kategorii:aktywa obrotowe, aktywa trwałe, aktywa trwałe, wartości niematerialne i prawne, aktywa operacyjne i aktywa nieoperacyjne. Twoje zasoby mogą należeć do wielu kategorii.
Emocje takie jak strach, chciwość, niepokój i poczucie winy mogą silnie wpływać na nasze zachowania finansowe.Strach może skłonić nas do unikania podejmowania niezbędnego ryzyka, co potencjalnie ogranicza nasz rozwój i możliwości inwestycyjne. Chciwość może prowadzić do impulsywnego podejmowania decyzji, ryzykując stabilność finansową dla krótkoterminowych zysków.
Obydwainflacja i deflacjato niestabilność walutowa, która jest uciążliwa zarówno dla gospodarki, jak i procesu planowania finansowego. Niestabilna waluta wpływa na wartość lub siłę nabywczą dochodów. Zmiany cen wpływają na decyzje konsumpcyjne, a zmiany wartości waluty wpływają na decyzje inwestycyjne.
Drugi krok toidentyfikacja i wybór celów dla klienta. Teraz, gdy już zebrałeś wszystkie te dane, kolejnym krokiem w przepływie pracy jest umówienie się na spotkanie w celu określenia celów finansowych z klientem.
Krok 3:Zbadaj strategie finansowe
Po pierwsze, szybko pozbądź się wysoko oprocentowanych długów, zanim zaczniesz oszczędzać i inwestować. Można to zrobić konsolidując zadłużenie lub stosując metodę lawiny zadłużenia lub kuli śnieżnej.
Jaki jest drugi etap procesu planowania finansowego?
Drugi etap procesu planowania finansowego obejmujeokreślenie swoich celów finansowych. Mogą obejmować cele krótkoterminowe, takie jak oszczędzanie na wakacje, lub cele długoterminowe, takie jak przygotowanie do emerytury lub edukacja dziecka.
O:pięćgłówne zasady finansów to wartość pieniądza w czasie, ryzyko i zwrot, dywersyfikacja, budżetowanie kapitałowe i koszt kapitału. Zrozumienie tych zasad jest kluczowe dla każdego, kto pracuje w finansach lub aspiruje do takiej pracy.
Zasady te zapewniają stabilność finansową, wzrost i długoterminową stabilność. Jeśli jednak nie jesteś świadomy tych sił napędowych, dowiedzmy się o nich za pośrednictwem tego bloga. Na tym blogu przeczytasz o10podstawowe zasady zarządzania finansami, które zapewniają doskonałość w operacjach biznesowych.
Tam sąosiemogólne zasady rachunkowości finansowej. Należy przestrzegać tych zasad, aby mieć pewność, że dokumenty są dokładne, uzasadnione i dostarczają czytelnikom przydatnych informacji. Osiem zasad to: Zasada konserwatyzmu: Wydatki i zobowiązania należy zgłaszać tak szybko, jak to możliwe.
Wykonując serię logicznych kroków, pomożemy Ci lepiej zrozumieć dostępne opcje, a współpracując, możemy opracować i wdrożyć odpowiedni plan finansowy, który będzie odpowiadał Twoim celom.
References
- https://www.quora.com/Is-a-degree-in-finance-hard
- https://www.moderntreasury.com/questions/what-are-the-three-golden-rules-of-accounting
- https://www.stlouisfed.org/education/economic-lowdown-podcast-series/episode-9-functions-of-money
- https://brainly.in/question/14084446
- https://www.firstbanknigeria.com/basic-types-of-money/
- https://trb.bank/personal-finance/what-is-the-10-savings-rule/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/040215/what-are-objectives-financial-accounting.asp
- https://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/New_Home_Page/background/cfin.htm
- https://www.ict.edu/blog/what-are-the-five-fundamentals-of-accounting/
- https://www.investopedia.com/terms/c/commercialbank.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/six-step-financial-planning-process-rajeev-vikram-singh
- https://www.mooninvoice.com/blog/what-are-the-8-fundamental-principles-of-financial-accounting/
- https://quizlet.com/215979186/chapter-1-finance-flash-cards/
- https://online.mason.wm.edu/blog/four-types-of-financial-statements
- https://timespro.com/blog/what-are-the-five-major-principles-of-finance
- https://www.toppr.com/guides/business-economics-cs/money-and-banking/qualities-of-good-money/
- https://www.chicagobooth.edu/faculty/directory/f/eugene-f-fama
- https://www.wipfli.com/insights/articles/hc-strategic-financial-planning-gives-you-a-roadmap
- https://www.asset-map.com/blog/components-of-financial-planning
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/the-5-principles-of-personal-finance-everyone-must-follow/
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/how-to-open-a-bank-account-what-you-need
- https://www.boh.com/blog/5-essential-elements-of-a-comprehensive-financial-plan
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/stock-share-market/golden-rules-of-accounting
- https://www.investopedia.com/terms/f/financialaccounting.asp
- https://medium.com/@how2market/what-is-the-75-15-10-rule-bbd97a5a55be
- https://executiveacademy.at/en/news/detail/defining-the-3-types-of-financial-decisions-for-mba-program-students
- https://online.hbs.edu/blog/post/financial-accounting-skills
- https://www.bankrate.com/banking/what-banks-do-with-deposits/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/what-is-finance-definition/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/economics/how-is-currency-valued/
- https://bidataintel.com/2021/09/4-gaap-principles/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/economics/functions-of-money/
- https://fmx.cpa.texas.gov/fmx/pubs/afrrptreq/notes/index.php
- https://www.freeagent.com/en/glossary/statement-of-financial-position/
- https://www.bench.co/blog/bookkeeping/bookkeeping-vs-accounting
- https://opentextbooks.uregina.ca/financialempowerment/chapter/chapter-1-personal-financial-planning/
- https://www.toppr.com/guides/fundamentals-of-accounting/accounting-process/types-of-accounts/
- https://www.theknowledgeacademy.com/blog/principles-of-financial-management/
- https://www.atlantafed.org/-/media/documents/education/classroom-economist/what-is-money/TestYourKnowledge.ppsx
- https://www.linkedin.com/pulse/i-want-own-bank-how-much-capital-would-need-start-mergerscorp
- https://www.ii.co.uk/analysis-commentary/six-steps-manage-your-own-wealth-ii529047
- https://www.linkedin.com/posts/bouchernicolas_the-13-accounting-principles-activity-6998372551273934848-k1AI
- https://quizlet.com/506399992/money-economics-flash-cards/
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/widely-accepted-accounting-principles
- https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsbegfinstmtguide
- https://courses.lumenlearning.com/suny-finaccounting/chapter/assets-liabilities-and-owners-equity/
- https://www.stash.com/learn/financial-literacy/
- https://www.zoho.com/bh/books/accounting-terms/types-of-accounts.html
- https://www.accounting.com/resources/gaap/
- https://builtin.com/finance/financial-accounting
- https://quizlet.com/132636648/econ-chapter-32-flash-cards/
- https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/refresher-readings/understanding-income-statements
- https://www.philadelphiafed.org/-/media/frbp/assets/institutional/education/lesson-plans/functions-and-characteristics-of-money-lesson.pdf
- https://www.nrbcommercialbank.com/downloads/Bank_Its%20Origin,%20Meaning,%20Objectives%20&%20Function.pdf
- https://library.everyincome.com/plan/plan-your-financial-future-in-5-steps/
- https://www.investopedia.com/terms/f/finance.asp
- https://www.idfcfirstbank.com/finfirst-blogs/finance/difference-between-money-finance-funds
- https://www.ifrs.org/content/dam/ifrs/project/conceptual-framework/fact-sheet-project-summary-and-feedback-statement/conceptual-framework-project-summary.pdf
- https://www.schwab.com/learn/story/3-financial-statements-to-measure-companys-strength
- https://illinoistreasurergovprod.blob.core.usgovcloudapi.net/twocms/media/doc/mmc-gr2-l1-sq3-close%20read-characteristics%20of%20money.pdf
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.schwab.com/learn/story/managing-money-six-principles-personal-finance
- https://www.albert.io/financial-accounting
- https://www.investopedia.com/terms/a/accounting-cycle.asp
- https://quizlet.com/241923516/econ-quiz-flash-cards/
- https://www.upflip.com/blog/how-to-start-a-bank
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/financial-planning/financial-planning-process/
- https://www.oreilly.com/library/view/financial-accounting-in/9780470635292/ch03sec3.html
- https://quizlet.com/79436207/economics-chapter-8-flash-cards/
- https://www.nextgenfinancialplanning.com/the-financial-planning-process-explained/
- https://www.investopedia.com/terms/c/credit-money.asp
- https://gocardless.com/guides/posts/assets-in-accounting/
- https://www.advisor360.com/blog/seven-step-financial-planning-process-steps-2-4
- https://quizlet.com/50766371/six-steps-to-financial-planning-flash-cards/
- https://www.journalppw.com/index.php/jpsp/article/download/1962/1144/2212
- https://www.investopedia.com/terms/p/personalfinance.asp
- https://www.imf.org/en/Publications/fandd/issues/Series/Back-to-Basics/Money
- https://online.mason.wm.edu/blog/principles-of-finance
- https://www.linkedin.com/pulse/importance-money-mathi-arasu
- https://homework.study.com/explanation/which-of-the-following-is-not-a-function-of-money-a-store-of-value-b-price-mechanism-c-medium-of-exchange-d-unit-of-account.html
- https://www.toppr.com/guides/principles-and-practice-of-accounting/basic-accounting-procedures/modern-approach-of-classification/
- https://www.finance.ucla.edu/corporate-accounting/principles-of-financial-management
- https://www.mindlessmag.com/post/inside-the-four-principles-of-finance
- https://pressbooks-dev.oer.hawaii.edu/principlesofeconomics/chapter/27-1-defining-money-by-its-functions/
- https://www.toppr.com/guides/fundamentals-of-economics-and-management/money/definition-and-functions-of-money/
- https://byjus.com/commerce/functions-of-money/
- https://www.kansascityfed.org/Education/documents/7466/money-circle-theme-1-lesson-1.pdf
- https://courses.lumenlearning.com/suny-osintrobus/chapter/show-me-the-money/
- https://www.studysmarter.co.uk/explanations/macroeconomics/financial-sector/money/
- https://www.investopedia.com/terms/c/currency.asp
- https://homework.study.com/explanation/which-of-the-following-is-not-a-basic-element-of-financial-statements-a-assets-b-balance-sheet-c-losses-d-revenue.html
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/gaap-generally-accepted-accounting-principles
- https://www.business-case-analysis.com/accounting-cycle.html
- https://byjus.com/question-answer/what-are-the-components-of-the-money-supply/
- https://quizlet.com/explanations/questions/describe-the-functions-of-money-8823fd42-c8865671-5ac2-4b9d-8e60-2880881e1384
- https://quizlet.com/609382992/money-banking-ch-1-flash-cards/
- https://files.consumerfinance.gov/f/documents/cfpb_adult-fin-ed_checklist-for-opening-an-account.pdf
- https://floqast.com/blog/learn-about-10-accounting-cycle-steps-in-the-blog-and-why-each-step-is-important-for-a-company/
- https://www.bbc.co.uk/bitesize/guides/z6p892p/revision/3
- https://www.netsuite.com/portal/resource/articles/accounting/accounting-cycle.shtml
- https://prawo.uni.wroc.pl/sites/default/files/students-resources/ch01.doc
- https://www.cliffsnotes.com/study-guides/economics/money-and-banking/functions-of-money
- https://www.legalzoom.com/articles/4-types-of-financial-statements-that-every-business-needs
- https://www.investopedia.com/terms/g/gaap.asp
- https://www.bdc.ca/en/articles-tools/entrepreneur-toolkit/templates-business-guides/glossary/notes-to-financial-statements
- http://www2.harpercollege.edu/mhealy/eco212i/lectures/ch13-17
- https://smartasset.com/investing/the-difference-between-accounting-and-finance
- https://www.rjsanderson.com.au/blog/six-stages-of-financial-planning
- https://www.linkedin.com/pulse/psychology-money-how-our-emotions-drive-financial-decisions-pillai
- https://www.shiksha.com/online-courses/articles/understanding-finance-functions/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-is-finance/
- https://www.tataaia.com/blogs/financial-planning/what-are-the-4-key-components-of-a-financial-plan.html
- https://www.britannica.com/money/bank/Bank-money
- https://groww.in/p/tax/rules-of-accounting
- https://www.ojp.gov/sites/g/files/xyckuh241/files/media/document/TFSC_Accounting%20Methods%20Guide%20Sheet_508.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/a/accounting-equation.asp
- https://contabilidad.uprrp.edu/wp-content/uploads/2019/08/SpicelandFA5e_Chap001_SM.pdf
- https://homework.study.com/explanation/what-are-the-four-characteristics-of-a-state.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050815/what-are-most-important-steps-accounting-cycle.asp
- https://www.360financial.net/post/how-many-steps-are-in-the-financial-planning-process
- https://scripbox.com/pf/golden-rules-of-accounting/
- https://oboloo.com/blog/what-are-the-two-main-finance-activities/
- https://highered.mheducation.com/sites/0072994029/student_view0/ebook/chapter1/chbody1/elements_of_financial_statements.html
- https://www.scribd.com/doc/57751284/5-Elements-of-Accounting
- https://www.financestrategists.com/financial-advisor/financial-planning/
- https://www.investopedia.com/terms/a/accounting-principles.asp
- https://www.elibrary.imf.org/view/book/9781513579191/ch06.xml
- https://www.imf.org/en/Publications/fandd/issues/Series/Back-to-Basics/Banks
- https://study.com/academy/lesson/the-functions-and-characteristics-of-money.html
- https://www.cdaschools.org/cms/lib07/ID01906304/Centricity/Domain/451/Chapter%202.ppt
- https://vasl.team/how-are-accounting-principles-different-from-accounting-standards/
- https://www.pacificcommunityventures.org/2015/07/17/financial-wellness-improve-the-4-cs-to-build-a-healthy-business-and-access-low-cost-debt-capital/
- https://www.arrow.net.au/what-are-the-four-elements-of-financial-management/
- https://www.cooperfinancialplanning.com/six-areas-of-financial-planning
- https://www.linkedin.com/pulse/payyourselffirstokfreedom-rishi-piparaiya
- https://www.ouryclark.com/resource-library/quick-guides/financial-services/financial-planning-a-six-step-process.html
- https://www.collinsdictionary.com/dictionary/english/characteristic
