Dlaczego tak wielu inwestorów traci pieniądze?
Wielu traderów detalicznych sabotuje siebie, nieustannie majstrując przy swoich portfelach. Pozwalają emocjom kierować decyzjami handlowymi, zamiast mieć długoterminowy plan. Świadczą o tym liczne badania akademickieovertrading i brak cierpliwości inwestycyjnejto główne powody, dla których większość osób wybierających akcje nie osiąga lepszych wyników.
Brak lub brak cierpliwości
To nastawienie często powoduje, że wyciągamy pochopne wnioski, podejmujemy decyzje pod wpływem impulsu i stale zmieniamy naszą strategię. Ostatecznie wiele osób traci pieniądze na giełdzie, ponieważ po prostu nie mogą wystarczająco długo czekać na znaczące zyski.
Według statystyk i badań,90% ludzi traci pieniądze na akcjach.
Brak dywersyfikacji portfela: Nadmierne poleganie na jednej spółce lub sektorze może być ryzykowne. Jeśli ta akcja lub sektor doświadczy pogorszenia koniunktury, może ucierpieć cały portfel. Dywersyfikuj swoje inwestycje w różne akcje, sektory, a nawet klasy aktywów, aby rozłożyć ryzyko i potencjalnie złagodzić straty.
Strach przed przegapieniem (FOMO), strach przed stratą, brak cierpliwości i chciwośćsą częstą przyczyną pochopnych decyzji i kosztownych błędów. Nieskuteczne zarządzanie ryzykiem: Niewłaściwe zarządzanie ryzykiem, na przykład narażanie zbyt dużej ilości pieniędzy na jedną transakcję, jest częstą przyczyną niepowodzeń.
Innym powodem, dla którego day traderzy mają tendencję do utraty pieniędzy, jest to, żeto bardzo różni się od inwestowania długoterminowego. Podczas gdy inwestorzy wykorzystują wahania cen (co oznacza, że muszą dokonywać konkretnych prognoz), inwestorzy mają tendencję do kupowania zdywersyfikowanego koszyka aktywów na dłuższą metę.
Kiedy notowania na giełdzie spadają, wartość rynkowa inwestycji w akcje również może spaść. Ponieważ jednak nadal posiadasz swoje akcje (jeśli ich nie sprzedałeś), wartość ta może powrócić do dodatniego obszaru, gdy rynek zmieni kierunek i powróci do wzrostów. Więc,możesz stracić na wartości, ale może to być tymczasowe.
Pomyśl o tym: 10 000 dolarów zainwestowane w S&P 500 na początku 2000 r.32 527 dolarów w ciągu 20 lat— średni zwrot na poziomie 6,07% rocznie.
Czy na akcjach można zarobić dużo pieniędzy?Tak, jeśli Twoje cele są realistyczne. Chociaż słyszy się o zabijaniu akcjami, których cena podwaja się, potraja lub czterokrotnie, takie zdarzenia są rzadkie i/lub zwykle zarezerwowane dla day traderów lub inwestorów instytucjonalnych, którzy wprowadzają spółkę na giełdę.
Wieloletni dyrektor generalny Berkshire HathawayWarrena Buffettaplasuje się na liście najbogatszych ludzi na świecie. Buffett jest przez niektórych postrzegany jako najlepszy dobór akcji w historii, a jego filozofia inwestycyjna wywarła wpływ na niezliczoną liczbę innych inwestorów. Jednym z jego najsłynniejszych powiedzeń jest „Zasada nr 1: Nigdy nie trać pieniędzy.
Kto kupuje akcje, gdy wszyscy sprzedają?
Ale jest jedna grupa inwestorów, którzy pobierają opłatę za kupno, gdy akcje się sprzedają:insiderów korporacji. Jak oni to robią? Mają 2 kluczowe zalety nad tobą i mną, które zapewniają im przewagę w niepewnych czasach. Jeśli pójdziesz za ich przykładem, też możesz mieć tę przewagę.
Ceny akcji mogą spaść nawet do zera. Oznacza to, że akcje tracą całą swoją wartość, a zyski akcjonariuszy są zazwyczaj bezwartościowe. W takim przypadku inwestor traci to, co zainwestował w akcje.
Tak jak duża liczba kupujących tworzy wartość, tak duża liczba sprzedawców obniża wartość. Nawet jeśli możesz mieć wrażenie, że ktoś zabiera Ci pieniądze, gdy Twoje akcje spadają,wraz z popularnością akcji gotówka po prostu rozpływa się w powietrzu.
Jest to gra o wysoką stawkę, w której wielu daje się zwabić obietnicą szybkiego bogactwa, ale ostatecznie musi stawić czoła trudnej rzeczywistości. Jedną z trudnych realiów handlu jest „Zasada 90”, która to sugeruje90% nowych traderów traci 90% swojego kapitału początkowego w ciągu 90 dni od pierwszej transakcji.
Najczęstszą przyczyną niepowodzeń w handlu jestbrak dyscypliny. Większość traderów handluje bez odpowiedniego strategicznego podejścia do rynku. Skuteczny handel zależy od trzech praktyk.
Emocjonalny aspekt handlu często prowadzi do irracjonalnych decyzji, takich jak panika. Kiedy rynek porusza się niekorzystnie, wielu traderów, szczególnie tych niedoświadczonych, wpada w panikę i pośpiesznie opuszcza swoje pozycje. Wyprzedaż w panice często ma miejsce w najgorszym możliwym momencie, co prowadzi do znacznych strat.
Mając konto o wartości 10 000 dolarów, dobry dzień może przynieść:pięcioprocentowy zysk, czyli 500 dolarów. Jednakże inwestorzy jednodniowi muszą również wziąć pod uwagę koszty stałe, takie jak prowizje pobierane przez brokerów. Prowizje te mogą pochłonąć zyski, a inwestorzy jednodniowi muszą zarobić wystarczająco dużo, aby pokonać te opłaty [2].
Około1–20%day traderów faktycznie czerpie korzyści ze swoich wysiłków. Wyjątkowo niewielu daytraderów generuje zwroty, które są nawet bliskie wartości. Oznacza to, że od 80 do 99 procent z nich kończy się niepowodzeniem.
Zdecydowana większość ekspertów tak twierdzirynek mieszkaniowy nie załamie się w najbliższym czasie. Ostatni krach na rynku nieruchom*ości przyczynił się do dzisiejszego braku podaży, co powstrzymuje ceny przed spadkiem. Oczekuje się jednak, że oprocentowanie kredytów hipotecznych spadnie w tym roku.
Na podstawie historycznych wyników giełdy,Nigdy nie ma złego momentu na zakup – pod warunkiem, że patrzysz długoterminowo. Rynek może charakteryzować się zmiennością w krótkim okresie (nawet w okresach dobrej koniunktury), ale może pochwalić się doskonałymi wynikami w zakresie uzyskiwania dodatnich zwrotów przez wiele lat.
Kiedy akcje spadają, dokąd trafiają pieniądze?
Odpowiedź i wyjaśnienie:
Rzeczywistość jest taka, że pieniądze na giełdzie są „wirtualne”, to znaczy nigdy nie istniały fizycznie. Oznacza to zatem, że w przypadku krachu na giełdzie pieniądze znikają, a raczej nigdzie nie trafiają, ponieważ w ogóle nigdy nie istniały.
Na przykład, jeśli program inwestycyjny obiecuje roczną stopę zwrotu wynoszącą 8%, zajmie to okołodziewięć lat(72/8 = 9), aby podwoić zainwestowane pieniądze.
Przecena | Obecna wartość | Przyszła wartość |
---|---|---|
10% | 1000 dolarów | 6727,50 dolarów |
11% | 1000 dolarów | 8062,31 dolarów |
12% | 1000 dolarów | 9646,29 dolarów |
13% | 1000 dolarów | 11523,09 dolarów |
Jeśli zainwestujesz dziś 10 000 dolarów przy oprocentowaniu 10%, ile będziesz mieć za 10 lat? Podsumowanie: Przyszła wartość inwestycji w wysokości 10 000 USD po 10 latach będzie wynosić 10%.25940 dolarów.
Portfel akcji zorientowany na dywidendy może generować 1000 dolarów miesięcznie lub więcej stałego dochodu pasywnego, napisał Mircea Iosif na Medium. "Na przykład,przy stopie dywidendy wynoszącej 4% potrzebny byłby portfel o wartości 300 000 dolarów.
References
- https://www.datasciencesociety.net/what-proportion-of-day-traders-find-themselves-profitable/
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://fastercapital.com/content/Why-Investing-is-hard.html
- https://fortune.com/2023/10/04/ultra-rich-polluters-donations-climate-action-money-wealth-environment-alan-davis/
- https://www.marketwatch.com/picks/this-is-warren-buffetts-first-rule-about-investing-heres-what-to-do-if-your-financial-adviser-breaks-that-rule-01635799738
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://www.preferredbank.com/personal/products-and-services/expanded-insurance-protection
- https://www.investors.com/how-to-invest/when-to-sell-stocks/
- https://www.nasdaq.com/articles/5-fastest-ways-to-become-rich-by-investing-in-the-stock-market
- https://www.angelone.in/blog/why-95-percent-of-indian-traders-lose-money
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/06/invest1000.asp
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.gsquaredcfo.com/blog/top-10-traits-attract-investors-to-startup
- https://brainly.com/question/42546573
- https://www.mckinsey.com/capabilities/strategy-and-corporate-finance/our-insights/what-your-most-important-investors-need-to-know
- https://www.investopedia.com/articles/basics/12/challenges-investing-modern-world.asp
- https://www.wealthify.com/blog/managing-stress-when-investing
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/market-news/focus-on-corporate-earnings.html
- https://www.bplans.com/business-funding/options/investors/angel-investor-questions/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/021615/what-safest-investment.asp
- https://homework.study.com/explanation/who-gains-the-billions-lost-in-a-stock-market-crash-where-does-the-money-from-the-pension-funds-go.html
- https://www.forbes.com/sites/adamsarhan/2023/07/22/3-mistakes-investors-make-diversifying-their-portfolio/
- https://www.fca.org.uk/investsmart/understanding-high-risk-investments
- https://www.schwab.com/learn/story/5-investing-mistakes-you-might-not-know-youre-making
- https://www.chase.co.uk/gb/en/hub/money-hoarders/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.mstock.com/articles/5-reasons-why-traders-lose-money-in-stock-market
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://talkroute.com/10-warning-signs-of-investors-you-should-avoid/
- https://startupyard.com/9-things-not-to-do-when-talking-to-investors/
- https://themillennialmoneywoman.com/how-to-invest-100-dollars/
- https://aofund.org/resource/what-do-investors-look-for/
- https://www.onedayinjuly.com/focus-in-investing
- https://money.com/what-is-return-on-investment-roi/
- https://russellinvestments.com/-/media/files/nz/insights/four-golden-rules-of-active-management-game.pdf
- https://finhabits.com/what-are-5-tips-for-beginner-investors/
- https://www.quora.com/How-much-money-does-the-average-person-lose-on-stocks
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-how-billionaires-buy-stocks/
- https://www.amazon.com/Mistakes-Every-Investor-Makes-Avoid/dp/1118929004
- https://www.carsongroup.com/insights/blog/three-things-every-investor-should-know/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/downside-risk-understand-and-manage-it.html
- http://www.ft.com/partnercontent/capital-com/new-research-success-is-limited-until-diy-investors-break-bad-habits.html
- https://www.investopedia.com/why-jeff-bezos-sold-usd6-billion-amazon-stock-8584305
- https://www.svb.com/startup-insights/startup-strategy/what-investors-look-for-povs-from-the-other-side-of-the-table/
- https://www.theinvestorspodcast.com/legend-investors-stock-portfolio/bill-gates-stock-portfolio/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://www.investopedia.com/terms/r/return.asp
- https://finance.yahoo.com/news/buy-everyone-selling-203708979.html
- https://www.investopedia.com/10-investing-concepts-beginners-need-to-learn-5219500
- https://www.investopedia.com/terms/b/bias.asp
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/5-reasons-why-investors-fail-in-stock-market-investing-in-a-stock
- https://news.yahoo.com/billionaires-hoarding-trillions-untaxed-wealth-152712980.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/030504.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/04/051404.asp
- https://smartasset.com/investing/pros-and-cons-of-stocks
- https://www.trendscoutuk.com/blog/6-common-challenges-faced-by-new-investors-and-how-to-face-them/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/fixed-income/fixed-income-risks/
- https://www.washingtonpost.com/technology/2024/02/01/elon-musk-wealth-net-worth-companies/
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-why-people-lose-money-stock-market-key-factors
- https://www.investopedia.com/news/tesla-billionaire-elon-musk-reveals-how-much-bitcoin-he-owns/
- https://www.axios.com/2024/01/10/wealthy-own-record-share-stock-market
- https://thebudgetnista.com/what-is-the-golden-rule-of-saving-money/
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/your-money/safe-investment-plans-with-high-returns-in-india
- https://finance.yahoo.com/personal-finance/do-millionaires-use-credit-cards-234301938.html
- https://www.investopedia.com/terms/f/five-percent-rule.asp
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-01-03/zuckerberg-sold-nearly-half-a-billion-dollars-of-meta-stock-in-last-two-months
- https://fortune.com/recommends/investing/golden-rules-of-investing/
- https://www.linkedin.com/advice/1/what-best-ways-handle-difficult-investors-vc-skills-venture-capital-dlkvf
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://bigthink.com/sponsored/day-trading-reality/
- https://fortune.com/recommends/investing/how-to-start-investing/
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.kompas.id/baca/english/2024/03/06/en-warga-super-kaya-dunia-kurangi-kepemilikan-saham-kecuali-asia
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-stock-goes-to-zero/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/when-will-the-housing-market-crash
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/common-investment-management-errors-and-mistakes/20213
- https://www.investopedia.com/managing-wealth/basic-investment-objectives/
- https://www.investopedia.com/news/sum-all-fears-6-big-concerns-investors/
- https://www.investing.com/academy/trading/warren-buffett-investment-strategy-rules-fortune/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/where-do-billionaires-keep-their-money/
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-pick-stocks-things-all-beginner-investors-should-know
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.investopedia.com/terms/p/panicselling.asp
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.spauldingdecon.com/blog/is-hoarding-nature-a-disease
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp
- https://www.bankrate.com/investing/golden-rules-of-investing/
- https://intelligent.schwab.com/page/tips-for-smart-investing
- https://www.investopedia.com/articles/markets/121515/8-high-risk-investments-could-double-your-money.asp
- https://www.investopedia.com/terms/r/risk.asp
- https://www.startupcentral.dk/en/blogs/five-things-not-to-say-to-investors/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/12/beating-the-market.asp
- https://bpsandpieces.com/blog/posts/the-four-c-s-of-investment-costs/
- https://www.investopedia.com/investing/can-you-make-money-stocks/
- https://finance.yahoo.com/news/4-most-popular-banks-millionaires-150054420.html
- https://finance.yahoo.com/news/now-good-time-invest-stock-113000086.html
- https://www.bankrate.com/banking/how-much-cash-should-you-keep-at-home/
- https://www.linkedin.com/pulse/mastering-capital-raising-addressing-investor-pain-fund-gardonis-cm
- https://www.investopedia.com/articles/basics/04/100804.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/why-do-most-retail-traders-90-lose-money-how-can-more
- https://www.linkedin.com/pulse/why-do-so-many-traders-lose-money-dr-william-odion-6hzgf
- https://www.bankrate.com/investing/statistics-for-beginning-investors/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-impress-investors-comprehensive-guide-preparing-investor-asaf
- https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/how-we-invest/principles-for-investing-success.html
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://fastercapital.com/content/Paying-Back-Investors--How-Every-Company-Does-It--And-What-To-Do-If-It-Goes-Wrong.html
- https://finance.yahoo.com/news/wealthiest-10-americans-own-93-033623827.html
- https://www.ifec.org.hk/web/en/other-resources/hot-topics/5-investment-concepts.page
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://medium.com/@thousand.dawn/the-one-main-reason-why-investing-is-stressful-ed33aac82706
- https://www.vaia.com/en-us/textbooks/economics/macroeconomics-22nd/basic-macroeconomic-relationships/q6-why-is-investment-spending-unstable/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/beat_the_mistakes.asp
- https://www.jamescole.co/blog/what-are-the-3-types-of-investors
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/low-risk-investments
- https://www.spectup.com/resource-hub/guide-startup-investors
- https://www.nasdaq.com/articles/3-magnificent-seven-stocks-billionaires-are-selling-and-the-1-they-cant-stop-buying
- https://www.investopedia.com/stock-analysis/2012/investing-in-unethical-stocks-the-pros-and-cons-for-traders-ltd-bti1116.aspx
- https://www.fca.org.uk/investsmart/golden-rules-investing