Dlaczego bankomat nie przyjmuje mojego depozytu gotówkowego?
Możliwe przyczyny mogą byćniewłaściwe postępowanie zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie, nieprawidłowe wkładanie gotówki lub próba wpłaty pieniędzy w bankomacie spoza sieci.
Wpłaty gotówkowe mogą zostać odrzucone z kilku powodów, w tym z codziennych zabezpieczeń przed oszustwami. Jednak niektóre z najczęstszych przyczyn odrzucenia depozytu obejmują:Przekroczenie limitów transakcyjnych, dziennych lub tygodniowych.
Nie wszystkie bankomaty akceptują wpłaty gotówkowe.Większość banków ogranicza wpłaty gotówkowe wyłącznie do bankomatów znajdujących się w sieci, głównie ze względów bezpieczeństwa.
Najczęstsze powody, dla których bankomat nie akceptuje niektórych czeków to:Numer trasowy i tranzytowy nie jest kodowany tuszem magnetycznym. (Kasjer nie może rozpoznać czeków bez atramentu magnetycznego, jak ma to miejsce w przypadku czeków drukowanych na miejscu) Numer rozliczeniowy i tranzytowy czeku jest nieprawidłowy.
Ogólnie,bank ma obowiązek udostępnić do wypłaty środki pieniężne wpłacone osobiście pracownikowi banku najpóźniej następnego dnia roboczego po dniu bankowym, w którym dokonano wpłaty środków pieniężnych. Blokada może trwać dłużej, jeśli gotówka nie zostanie zdeponowana osobiście pracownikowi banku.
Depozyt jest zwykle odrzucany z jednego z trzech powodów:Adres, który dla Ciebie posiadamy, nie jest zgodny z adresem zarejestrowanym w Twoim banku, lub.Płatność online nie powiedzie się lub.Dane bankowe, numer konta bankowego lub numer rozliczeniowy, są nieprawidłowe.
Zasadniczo możesz wpłacić dowolną kwotę w banku lub innej instytucji finansowej, ale w niektórych bankach mogą obowiązywać dodatkowe zasady i ograniczenia wynikające z prawa federalnego i polityki bankowej. Na przykład bankomaty mogą ograniczać kwotę rachunków, które można wpłacić.
Nie wszystkie bankomaty przyjmują gotówkę. Często banki przyjmują głównie wpłaty gotówkowe w bankomatach oddziałowych lub automatach wchodzących w skład bardziej rozbudowanej sieci bankomatów. Obecnie w Indiach bankomaty przyjmują wyłącznie gotówkę z rachunków bankowych własnego banku. Usługa ta jest bezpłatna.
Depozyty przechowywane są przez jeden dzień roboczy. Jeżeli dokonasz wpłaty w bankomacie przed godziną 15:00 w dzień roboczy, w którym jesteśmy otwarci, uznamy ten dzień za dzień wpłaty.
Wiele dużych banków umożliwia jednoczesne wstawienie kilkudziesięciu banknotów i czeków; nie ma potrzeby podawania ich indywidualnie ani wypełniania dowodu wpłaty. Bankomat poinformuje Cię, kiedy włożyć stos banknotów i czeków, który chcesz wpłacić, do odpowiedniego otworu.
Jak banki weryfikują czeki zdeponowane w bankomacie?
Po zdeponowaniu czeku w bankomacie zazwyczaj przeprowadzane są następujące kroki: 1. Weryfikacja:Bankomat skanuje czek, aby upewnić się, że jest prawidłowo potwierdzony i zawiera wszystkie wymagane informacje, takie jak numer konta, numer rozliczeniowy i kwota.
Oto kilka powodów, dla których bank nie zrealizuje czekunieposiadanie odpowiedniego dowodu osobistego, brak konta w tym banku, czek jest błędnie wypełniony lub czek jest zbyt stary. Przed próbą zdeponowania czeku upewnij się, że spełniasz wszystkie wymagane kryteria.
Typowe powody wstrzymania czeku lub depozytu obejmują między innymi:Konta z częstymi debetami. Nowy klient. Depozyty o wysokiej wartości, które przekraczają całkowite dostępne saldo na koncie.
Kiedy bank musi zgłosić Twoją wpłatę? Banki zgłaszają osoby, które zdeponowały 10 000 dolarów lub więcej w gotówce. Castaneda twierdzi, że IRS zazwyczaj dzieli się podejrzanymi informacjami o wpłatach i wypłatach z władzami lokalnymi i stanowymi.
Bank ustala własną politykę akceptowania lub odrzucania czeków osób trzecich i nie jest prawnie zobowiązany do ich akceptowania.
Niewystarczające środki: Jeśli nie masz wystarczającej ilości środków na koncie, aby pokryć kwotę wypłaty, transakcja zostanie odrzucona. Zanim spróbujesz wypłacić pieniądze, upewnij się, że masz wystarczające środki na koncie [2].
Wymóg, aby instytucje finansowe weryfikowały i rejestrowały tożsamość każdego nabywcy przekazów pieniężnych oraz czeków bankowych, kasjerskich i podróżnych na kwotę przekraczającą 3000 USD. 40 Zalecenia Zbiór wytycznych wydanych przez FATF w celu wsparcia krajów w walce z pieniędzmi. pranie.
Banki mają obowiązek raportować, kiedy klienci wpłacają jednorazowo więcej niż 10 000 dolarów w gotówce. Należy wypełnić raport transakcji walutowych i przesłać go do IRS i FinCEN. Ustawa o tajemnicy bankowej z 1970 r. nakłada na banki obowiązek prowadzenia rejestrów depozytów powyżej 10 000 dolarów w celu zapobiegania przestępstwom finansowym.
Instytucje finansowe są zobowiązane do zgłaszania wpłat gotówkowych w wysokości co najmniej 10 000 dolarów do sieci ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) w Stanach Zjednoczonych, a takżeStrukturyzacja mająca na celu uniknięcie progu 10 000 dolarów również jest uważana za podejrzaną i wymagającą zgłoszenia.
Wpłać pieniądze za pomocą kodu depozytowego bankomatu
Następniezeskanuj kod i wybierz opcję Wpłaty bez karty z ekranu głównego, aby wpłacić pieniądze w dowolnym bankomacie z natychmiastową wpłatą. Możesz także wydrukować lub wysłać kod depozytowy innej osobie za pomocą wiadomości SMS lub e-mail.
Jak długo trwa rozliczenie wpłaty gotówkowej?
Środki zdeponowane w formie elektronicznej lub gotówkowej są ogólnie dostępnedo następnego dnia roboczego po dniu bankowym, w którym zostały zdeponowane.
W przypadku wpłat gotówkowych lub czekowych jest to koniecznezłożyć dowód wpłaty udostępniony w banku. Należy wypełnić ten odcinek, podając swoje imię i nazwisko oraz numer konta. Na kuponie musisz także podać kwotę, którą chcesz wpłacić. Dowód wpłaty umożliwia zdeponowanie środków w banku gotówką lub czekiem.
Banki są zobowiązane do zgłaszania środków pieniężnych na rachunkach depozytowych o wartości równej lub przekraczającej 10 000 USD w ciągu 15 dni od ich nabycia. IRS wymaga od banków, aby to robiły, aby zapobiegać nielegalnej działalności, takiej jak pranie pieniędzy, oraz ograniczać fundusze przeznaczane na wspieranie terroryzmu i handlu narkotykami.
Jak działają wpłaty w bankomatach?Dokonując wpłaty, po prostu włóż gotówkę lub czeki, a bankomat zajmie się resztą. Bankomat skanuje Twoje czeki, liczy rachunki i sumuje je na ekranie. Możesz dostosować kwoty, a następnie poprosić o wydrukowanie obrazów czeków na paragonie.
Czy możesz legalnie wypisać czek na siebie?Tak, wypisanie czeku na siebie jest legalne, pod warunkiem, że nie wystawiasz czeku na kwotę większą niż masz w banku. Nielegalne byłoby wypisanie czeku na większą kwotę niż posiadasz, a następnie próba jego realizacji.
References
- https://wise.com/help/articles/2977983/an-atm-didnt-give-me-my-cash
- https://www.polsinelli.com/publications/how-to-protect-large-deposits-over-250000
- https://connectatm.com/faq/
- https://www.quora.com/How-often-does-an-ATM-make-a-mistake-in-receiving-or-dispensing-cash
- https://www.quora.com/Do-all-ATMs-have-cameras
- https://www.barclays.co.uk/help/cards/debit-card/cash-machine-money/
- https://www.thebalancemoney.com/deposits-at-atms-risks-315797
- https://www.ceauthority.com/StudyGuideContent/FAQS/AML%20glossary_0205.pdf
- https://www.quora.com/Is-it-legal-to-store-large-amounts-of-cash-at-home-in-the-United-States
- https://moneyservices.kroger.com/blog/what-you-can-and-cant-do-at-atms/
- https://www.forbes.com/advisor/in/banking/can-you-deposit-cash-at-an-atm/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/ask-experian-can-you-deposit-money-at-any-atm/
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-i-deposit-more-than-10000-dollars/
- https://www.ksdk.com/article/news/investigations/atm-cash-withdrawal-money-loss-south-st-louis/63-1ee4c07a-fa61-48be-9021-83fa53e3f12a
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.quora.com/How-often-does-the-wrong-amount-of-money-get-dispensed-from-an-ATM
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/funds-availability/funds-cash-deposit.html
- https://www.growthink.com/businessplan/help-center/how-to-start-an-atm-business
- https://www.quora.com/Do-ATMs-really-take-a-photo-during-every-transaction
- https://www.usnews.com/banking/articles/if-you-deposit-a-lot-of-cash-does-your-bank-report-it-to-the-government
- https://www.chase.com/personal/banking/education/basics/can-you-deposit-cash-at-an-atm
- https://www.commbank.com.au/digital-banking/deposit-atms.html
- https://www.investopedia.com/how-much-cash-can-you-deposit-at-a-bank-8553483
- https://www.medius.com/blog/how-do-banks-investigate-unauthorized-transactions/
- https://www.scucu.com/faqs?question=19
- https://atmbrokerage.com/is-starting-an-atm-business-risky/
- https://www.quora.com/If-I-deposit-800-a-week-in-cash-to-my-bank-account-am-I-likely-to-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://management.org/is-an-atm-business-profitable
- https://www.veem.com/library/are-wire-transfers-over-10000-reported-to-the-irs/
- https://www.thebalancemoney.com/how-much-cash-can-you-deposit-5192344
- https://www.wellsfargo.com/atm/deposits/
- https://www.digitalmatter.com/atm-gps-trackers/
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-$10000-in-cash-into-your-bank-account
- https://www.hustleinspireshustle.com/blog/how-to-start-an-atm-business
- https://www.sofi.com/learn/content/atm-took-my-money-but-did-not-deposit/
- https://www.unodc.org/e4j/en/organized-crime/module-4/key-issues/money-laundering.html
- https://www.infosecawareness.in/concept/women/atm-risks-tips
- https://www.quora.com/What-is-the-industry-the-ATM-business-is-in-Also-what-specific-type-of-business-license-exactly-do-you-need-to-run-an-ATM-business-in-CA
- https://www.investopedia.com/terms/s/smurf.asp
- https://www.atmmoneymachine.com/start-an-atm-business/
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/funds-availability/funds-availability-large-deposit.html
- https://www.quora.com/What-does-a-reverse-ATM-deposit-mean-1
- https://www.quora.com/Why-do-bank-tellers-always-ask-where-I-got-the-cash-Im-depositing
- https://www.ig.com/us/help-and-support/deposits-and-withdrawals/deposits/why-has-my-deposit-been-rejected
- https://bitcovault.com/blog/how-much-does-an-atm-hold
- https://www.quora.com/When-an-ATM-from-a-local-bank-shortchanges-you-how-long-should-it-take-to-get-your-money-back-or-do-you-get-it-back
- https://www.capitalone.com/learn-grow/privacy-security/credit-card-skimmers/
- https://www.quora.com/If-I-deposit-3k-every-month-cash-into-my-bank-account-will-I-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://www.quora.com/If-I-want-to-deposit-more-than-3-000-in-a-week-into-a-US-bank-account-is-that-a-problem
- https://www.businessnewsdaily.com/11229-profitable-atm-machine.html
- https://www.freshbooks.com/hub/taxes/cash-deposit-irs
- https://atmmachines.com/locations/
- https://help.revolut.com/en-US/help/adding-money/more-help-with-adding-receiving-money/cash-deposits/why-was-my-cash-deposit-declined/
- https://www.euronetatms.com/the-atm-stole-my-money/
- https://www.optconnect.com/blog-post/the-value-of-owning-an-atm
- https://www.rocketmoney.com/learn/personal-finance/cash-deposits
- https://www.skynova.com/learn/startups/how-to-start-an-ATM-business
- https://www.quora.com/If-you-ask-the-police-for-a-CCTV-footage-of-an-ATM-will-they-give-it-to-you-Also-will-they-put-the-person-in-jail-or-can-it-be-your-choice-to-put-the-person-in-jail-or-no
- https://www.sofi.com/learn/content/how-do-you-write-a-check-to-yourself/
- https://www.helpwithmybank.gov/help-topics/bank-accounts/check-writing-cashing/endorsing-checks/check-endorse-cash.html
- https://www.quora.com/What-happens-to-checks-after-they-are-deposited-in-an-ATM
- https://moneyforums.citywire.com/yaf_postsm6818_A-cash-machine-gives-you-free-money--do-you-keep-it.aspx
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-10000-in-cash-into-your-bank-account/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/atm-withdrawal-limits
- https://atmdepot.com/how-much-does-it-cost-to-start-an-atm-business/
- https://finli.com/learn/cash-deposit-limits-2024/
- https://www.sonassystems.com/atm-replenishment-and-the-importance-of-identifying-exceptions/
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000320606
- https://www.linkedin.com/pulse/how-atm-business-can-create-residual-income-benefits
- https://atmeye.com/blog/atm-fraud-investigation/
- https://resourcecenter.popular.com/en/help/services/easy-deposit-atm/why-the-atm-does-not-accept-all-checks/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/three-little-known-facts-about-atms-1559721237510.html
- https://smartasset.com/checking-account/how-much-cash-can-you-withdraw-from-your-bank
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/112515/top-5-reasons-banks-wont-cash-your-check.asp
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000359507
- https://atmmachines.com/2017/06/07/faq-do-i-need-to-fill-my-atm-with-my-own-cash/
- https://smartasset.com/checking-account/atm-bank-fees
- https://www.rocketmoney.com/learn/personal-finance/cash-deposit-limit
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/deposit-cash-atm
- https://www.linkedin.com/pulse/how-start-atm-side-hustle-nobsimreviews-yb4ic
- https://www.dbs.com/digibank/in/articles/save/how-to-deposit-money-in-bank
- https://www.liebermancompanies.com/how-much-does-it-cost-to-buy-atm-machine/
- https://www.liebermancompanies.com/are-atm-machines-profitable/
- https://www.wellsfargo.com/help/checking-savings/deposit-holds-faqs/
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://atmbrokerage.com/8-mistakes-avoid-starting-atm-buisness/
