Czy akcje spółek dywidendowych są dobre w dłuższej perspektywie?
Akcje i fundusze wspólnego inwestowania wypłacające dywidendy mają zazwyczaj solidne podstawy finansowe, choć nie zawsze.Akcje wypłacające dywidendy zazwyczaj zapewniają stabilność portfela, ale mogą nie osiągać lepszych wyników niż akcje spółek wzrostowych wysokiej jakości.
Panuje błędne przekonanie, że akcje dywidendowe są przeznaczone wyłącznie dla emerytów lub inwestorów niechętnych ryzyku. Nie o to chodzi. Powinieneś rozważyć zakup akcji wypłacających dywidendę za każdym razem, gdy zaczynasz inwestować, aby czerpać z nich długoterminowe korzyści.
Minusem inwestowania w akcje w celu uzyskania dywidendy jest to, że jest to ryzykowneewentualne ograniczenie zwrotów. Akcje dywidendowe mogą dawać znaczną stopę zwrotu, ale nawet akcje o najwyższej stopie zwrotu i jakiejkolwiek stabilności nie wypłacają więcej niż ~10% rocznie w dzisiejszych warunkach niskich stóp procentowych, z wyjątkiem rzadkich okoliczności.
Jeśli kupisz akcje dzień przed ex-dywidendą, otrzymasz dywidendę. Jeśli kupisz w dniu bez dywidendy lub w dowolnym dniu po niej, nie otrzymasz dywidendy. I odwrotnie, jeśli chcesz sprzedać akcje i nadal otrzymać zadeklarowaną dywidendę, musisz się tego trzymaćaż do dnia byłej dywidendy.
Dywidendy są szczególnie cenne na emeryturze, ponieważ zapewniają stały strumień dochodu, który może pomóc w pokryciu kosztów utrzymania. W przeciwieństwie do obligacji akcje dywidendowe oferują zarówno potencjał zysków kapitałowych, jak i dochodów. Oznacza to, że Twój portfel może nadal rosnąć, nawet jeśli będziesz wypłacać z niego pieniądze.
Jeśli chcesz tworzyć bogactwo i masz dłuższy horyzont czasowy, inwestowanie we wzrost umożliwi Ci cieszenie się dłuższymi zwrotami. AleJeśli szukasz bardziej natychmiastowego zwrotu i stałego przepływu środków pieniężnych, inwestowanie w dywidendy może być dla Ciebie najlepszym wyborem.
- Coca-Cola (KO) Źródło: Coca-Cola. ...
- Chevron (CVX) Źródło: LesPalenik / Shutterstock.com. ...
- Amerykański kapitał dywidendowy Schwab (SCHD) Źródło: iQoncept/shutterstock.com.
Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Jednak nadmierne poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Wskaźniki wypłat powyżej 100% to sygnał ostrzegawczy
Dywidendy mają być mechanizmem, dzięki któremu spółki dzielą się z akcjonariuszami swoim sukcesem finansowym. Chociaż dywidendy, ściśle mówiąc, nie muszą pochodzić z zysków, nie jest w stanie wypłacać przez spółkę więcej, niż zarabia.
Jaka jest zasada dywidendy na poziomie 4%?
Mówi zasada 4%.ludzie powinni wypłacić 4% swoich funduszy emerytalnych w pierwszym roku po przejściu na emeryturę i co roku później wycofywać tę kwotę w dolarach, skorygowaną o inflację. Celem przyjęcia zasady jest utrzymanie stałego strumienia dochodów przy jednoczesnym zachowaniu odpowiedniego ogólnego salda rachunku na przyszłe lata.
Zasada 45 dni wymaga, aby podatnicy będący rezydentami utrzymywali akcje obarczone ryzykiem przez co najmniej 45 dni (90 dni w przypadku akcji uprzywilejowanych, nie licząc dnia nabycia lub zbycia), aby uzyskać prawo do kredytów frankowych.
Aby generować dywidendę o wartości 1000 dolarów miesięcznie, musisz zbudować portfel akcji, który będzie generowałco najmniej 12 000 dolarów dywidendy rocznie. Przyjmując średnią stopę dywidendy wynoszącą 3% rocznie, będziesz potrzebować portfela o wartości 400 000 USD, aby wygenerować ten dochód netto (400 000 USD x 3% = 12 000 USD).
Producenci dywidend są popularni w przypadku portfela wcześniejszych emerytur. Są to spółki znane z konsekwentnego zwiększania w czasie wypłat dywidend. Ich atrakcyjność polega na możliwości potencjalnego oferowania niezawodnego i rosnącego strumienia dochodów, co jest kluczowym czynnikiem dla osób pragnących wcześniej przejść na emeryturę.
Konto 401(k) jest częścią wielu planów emerytalnych sponsorowanych przez pracodawcę. Oferują natychmiastowe oszczędności podatkowe, a czasami wyrównanie składek przez pracodawcę. Mają także znaczące ograniczenia.Inwestowanie w akcje poszczególnych spółek nie zapewnia porównywalnych korzyści podatkowych ani dopasowań pracodawców.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby przejść na emeryturę z dywidend. Z grubsza obowiązuje zasada, że możeszpomnóż roczny dochód z dywidend, który chcesz generować, przez 22 i przez 28aby ustalić rozsądny zakres kwoty, którą musisz zainwestować, aby żyć z dywidend.
- Hercules Capital: stopa dywidendy 10,6%. ...
- Ares Capital: stopa dywidendy 9,5%. ...
- Horizon Technology: stopa dywidendy 11,1%. ...
- Transfer energii: stopa dywidendy 8,4%. ...
- Enterprise Products Partners: stopa dywidendy 7,2%. ...
- Enbridge: stopa dywidendy 7,8%.
Akcje dywidendowe zapewniają stały przepływ środków pieniężnych,potencjalnie mniej ryzykowne niż akcje wzrostoweponieważ inwestor otrzymuje pieniądze w regularnych odstępach czasu. Akcje wzrostowe mają potencjał zapewnienia inwestorom wyższych zysków.
Solidne akcje dywidendowe
Kinder Morgan, Equinix i Lockheed Martinwypłacać bezpieczne dywidendy i uzyskiwać przychody zabezpieczone umową, co umożliwia im generowanie przewidywalnych przepływów pieniężnych. Do tego mają bardzo mocne bilanse. Te cechy sprawiają, że są to jedne z najbardziej opłacalnych dywidend na rok 2024 i kolejne lata.
Serce | Nazwa | Bezpieczeństwo dywidendy |
---|---|---|
ENB | Enbridge | Bezpieczna |
EPD | Partnerzy produktów dla przedsiębiorstw | Bezpieczna |
WHR | Wir | Bezpieczny na granicy |
VZ | Verizon | Bezpieczna |
Jaka jest najdłużej wypłacana dywidenda?
Stanleya Blacka & Deckera: 146 lat kolejnych wypłat
Żadna spośród spółek przemysłowych znajdujących się w obrocie publicznym nie ma dłuższej passy wypłacania dywidend z rzędu, a Stanley Black & Decker wypłaca dywidendy inwestorom od 1876 roku.
Akcje wypłacające dywidendę
Niektóre spółki mają również długą historię podnoszenia dywidend. Na przykład Procter & Gamble zwiększa dywidendę od 68 lat z rzędu.Inwestowanie w akcje wypłacające dywidendę niesie ze sobą potencjał do uzyskania wyższej stopy zwrotu niż w przypadku płyt CD, ale istnieje realne ryzyko, że stracisz także dyrektora.
Comiesięczne dywidendy mogą być pewnym źródłem dochodu i stanowić zabezpieczenie przed inflacją. Inwestorzy giełdowi doceniają dywidendy. Dywidendy zapewniają przepływ środków pieniężnych i zwiększają całkowity zwrot. Umożliwiają inwestorom bezpośredni udział w przychodach i zyskach spółek znajdujących się w ich portfelach.
Chociaż nie ma idealnej odpowiedzi, oto ogólne wytyczne, którymi lubimy się kierować budując portfel dywidendowy:Trzymaj od 20 do 60 akcji, aby zmniejszyć ryzyko specyficzne dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji. Inwestuj nie więcej niż 25% swojego portfela w jednym sektorze.
Załóżmy, że zamiast inwestować w portfel obligacji, jak w poprzednim przykładzie, inwestujesz w akcje wypłacające dobre dywidendy i generujące stopę zwrotu na poziomie 4%. Akcje te powinny zwiększać wypłatę dywidendy o co najmniej 3% rocznie, co pokryłoby stopę inflacji i prawdopodobnie rosła5% rocznie przez te same 12 lat.
References
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.5paisa.com/blog/ex-date-vs-record-date
- https://www.fool.com/investing/2022/03/23/3-stocks-paid-a-dividend-for-140-consecutive-years/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/3-top-25-high-dividend-stocks-yielding-4-to-10
- https://www.quora.com/When-we-sell-stocks-who-pays-the-money-and-when-we-buy-stock-who-gets-the-money
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://zerodha.com/varsity/chapter/clearing-and-settlement-process/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://www.fool.com/investing/2023/12/29/3-super-safe-dividend-stocks-to-buy-for-2024-and-b/
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://finance.yahoo.com/news/top-10-ultra-high-yield-103000233.html
- https://www.thebalancemoney.com/value-of-stocks-without-dividends-357450
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/build_dividend_portfolio.asp
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/heres-how-dividend-capture-strategy-returns-work-and-whether-you-can-realistically-profit-from-them/
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/what-is-the-dividend-capture-strategy-how-to-use-it
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.dividend.com/dividend-education/40-things-every-dividend-investor-should-know/
- https://finance.yahoo.com/news/early-retirement-portfolio-16-stocks-000540330.html
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.entrepreneur.com/finance/should-you-buy-before-the-ex-dividend-date-or-wait/448508
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://www.investopedia.com/articles/02/110802.asp
- https://wealthyeducation.com/when-to-sell-dividend-stocks/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.suredividend.com/pros-cons-dividend-investing/
- https://corporate.cyrilamarchandblogs.com/2024/01/declaration-of-dividend-interplay-of-law-and-business-dynamics/
- https://www.bankrate.com/investing/4-ways-to-get-better-returns-than-cds/
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-stocks
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://www.nasdaq.com/articles/pepsi-stocks-dividend-yield-just-hit-3%3A-should-you-buy-shares
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/ex-dividend-date-vs.-record-date:-whats-the-difference
- https://www.investopedia.com/ask/answers/07/dividend_stocks.asp
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.riverfrontig.com/insights/high-dividend-yielding-stocks-will-continue-to-struggle/
- https://www.sharesight.com/blog/ex-dividend-dates-and-their-impact-on-stock-prices-explained/
- https://learn.robinhood.com/articles/2tXTSCZ44J2WBVZwwyJhJo/what-is-ex-dividend/
- https://www.schwab.com/learn/story/it-may-be-time-to-consider-dividend-paying-stocks
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/exdividenddate.asp
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/090115/understanding-how-dividends-affect-option-prices.asp
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/understanding-all-about-dividend-ex-date-and-dividend-record-date/1809
- https://www.linkedin.com/advice/0/what-difference-between-cash-dividend-stock-gdmwc
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.schwab.com/learn/story/ex-dividend-dates-understanding-dividend-risk
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend-selling.asp
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/sell-a-stock-cutting-losses-short-is-first-rule/
- https://www.nasdaq.com/articles/3-evergreen-dividend-stock-champions-to-buy-now-and-hold-forever
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://www.goodfinancialcents.com/how-to-make-money-dividends/
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://finance.yahoo.com/news/top-10-ultra-high-yield-103000233.html?ref=upstract.com
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.quora.com/How-do-companies-pay-salaries-and-dividends-to-shareholders-if-they-are-not-making-profits-Can-this-result-in-losses-for-investors
- https://www.investopedia.com/terms/e/ex-dividend.asp